하나금융, 3분기 누적 순익 3.6조…‘역대 최대’

3분기 순익 1조2214억원…전년 동기 대비 7.9%↑
은행, 전년 동기 대비 14%↑…증권, 83.6%↓
자사주 2500억원 매입·소각…주당 1165원 배당

하나금융그룹 청라헤드쿼터 전경. 하나금융 제공

하나금융그룹이 올해 3분기 누적 3조6000억원이 넘는 순이익을 내면서 역대 최대 실적을 갈아치웠다.

하나금융은 23일 올해 3분기 연결 기준 당기순이익으로 1조2214억원을 시현했다고 밝혔다. 전년 동기 대비 7.9% 늘어난 수준이다.

3분기 누적 연결 기준 당기순이익은 3조6243억원으로, 전년 동기 대비 5.6% 증가했다.

하나금융은 자산관리 및 IB 부문을 중심으로 한 수수료이익 확대와 선제적 리스크 관리 노력, 체계적 예산 관리를 통한 전사적 비용 효율화 등에 힘입은 결과라고 설명했다.

그룹 이자이익은 7조4832억원으로 전년 동기 대비 10.4% 증가했고, 수수료이익은 2조1428억원으로 29.8% 상승했다. 이에 따른 누적 핵심이익은 9조6260억원으로 전년 동기 대비 1조1953억원(14.2%) 증가했다.

핵심이익 내 수수료 이익 비중이 지난해 동기 19.6%에서 22.3%로 상승하며 그룹의 수익 구조 다변화에 기여했다는 설명이다.

3분기 말 보통주자본비율(CET1) 추정치는 전분기 대비 0.18%p 상승한 13.45%다. 자기자본이익률(ROE)은 10.62%로 전분기 수준을 유지했다. 총자산이익률(ROA)은 0.71%를 기록했으며, BIS비율 추정치는 15.45%이다.

3분기 누적 대손비용률은 0.30%로 나타났다. 영업이익경비율은 전년 동기 대비 0.38%p 개선된 38.38%를 기록했다. 그룹의 3분기 말 기준 총자산은 신탁자산 218조 6406억원을 포함한 924조 4456억원이다.

은행, 전년 동기 대비 14%↑…증권, 83.6%↓

핵심 계열사인 하나은행은 3분기 순이익 1조1946억원을 달성했다. 전년 동기 대비 1464억원(13.97%) 증가한 수준이다. 이를 포함한 누적 연결 기준 당기순이익은 3조3157억원으로, 전년 동기 대비 1824억원(5.8%) 증가했다.

대내외 금융시장 불확실성 증대에도 불구하고 퇴직연금, 방카슈랑스 등 축적형 수수료를 확대하고 수출입 손님 확대를 통한 외환수수료 및 외환매매익 성장 등 견조한 영업력을 유지했다는 게 하나 측 설명이다.

이자이익 6조7773억원과 수수료이익 8740억원을 합한 은행의 핵심이익은 7조6513억원이다. 특히 3분기 누적 수수료이익은 전년 동기 대비 11.5% 증가한 8740억원을 기록했다. 3분기 누적 기준 역대 최대치다. 3분기 순이자마진(NIM)은 1.57%이다.

비은행 계열사인 하나증권은 3분기 당기순이익이 103억원으로 전년 동기 대비 83.6% 감소했다. 금리 상승에 따른 자산 운용손익 악화와 증시 거래대금 감소 등이 영향을 미쳤다. 다만 3분기 누적 순이익은 2834억원으로 전년 동기 대비 67.1% 증가했다.

하나카드는 1753억원, 하나캐피탈은 1445억원의 3분기 누적 당기순이익을 각각 기록했다.

자사주 2500억원 사들인다…총 9490억 ‘역대 최대’

하나금융그룹 이사회는 기업가치 제고 계획의 충실한 이행과 주주환원 확대를 위해 2500억원 규모의 자사주 매입‧소각과 전년 동기 대비 26.6% 증가한 주당 1165원의 분기 현금배당을 실시하기로 결의했다.

3분기까지 매입을 완료한 6990억원에 이번 추가 매입·소각 결의액 2500억원을 더하면 올해 자사주 매입·소각 규모는 총 9490억원에 달한다. 지난해 7541억원보다 25.8% 늘어난 역대 최대 규모다.

김태은 기자 taeeun@kukinews.com