KCGI운용 '프리덤적격 TDF' 순자산 5000억원 돌파

3000억 돌파 이후 5개월만
"자체 개발 '글라이드 패스'로
한국인 생애주기에 최적화된
자산 배분 솔루션 제공"

KCGI자산운용이 비금융그룹계열 운용사 중 최초로 타깃데이트펀드(TDF) 순자산 5000억원을 돌파했다.

KCGI자산운용은 8일 'KCGI 프리덤적격 타깃데이트펀드(TDF)' 시리즈의 순자산이 5000억원을 넘어섰다고 전했다. 지난해 11월 순자산 3000억원 돌파 이후 5개월 만의 성과다.

클래스별 가입 비중은 퇴직연금이 77.1%로 가장 많았고, 개인연금 19.8%, 일반 3.1% 순이었다.

빈티지별 가입 비중은 TDF2050 36.9%, TDF2035 17.1%, TDF2030 17.0%, TDF2045 16.4% 순으로 파악됐다.

KCGI운용 측은 "30~50대 직장인 가입 비중이 높은 것으로 조사됐다"며 "빠르게 수탁고가 늘어나는 배경에는 양호한 수익률과 위험 관리 능력이 있다"고 전했다.

실제로 KCGI 프리덤적격 TDF 는 적격 TDF 28개 중 1년, 3년, 5년 수익률에서 대부분 상위 20% 이내에 포진하고 있다.

통상 업계에선 상위 30%에 포함될 경우 우수한 상품으로 본다.

특히 5년 수익률은 평균 49.5%, 상위 12%(2위)를 기록 중인 것으로 파악됐다. 1년 수익률은 19.1%로 상위 19%, 3년 수익률은 50.2%로 상위 21%에 들었다(지난달 31일 KG 제로인 기준).

수익률뿐만 아니라 위험 대비 초과수익률을 보여주는 '샤프 지표'에서도 좋은 성과를 기록했다. 해당 지표는 동일한 위험에서 얼마나 수익을 잘 내는가를 보여준다.

지난 3월 말 기준 KCGI 프리덤적격 TDF 빈티지별 5년 평균 샤프 지수는 0.59로 상위 24%에 포함됐다.

KCGI운용은 운용사별 TDF 수익률과 샤프 지수 위치를 입체적으로 보기 위해 수익률과 샤프 지수를 두 축으로, 4분면을 만들어 분석을 진행하기도 했다.

분석에 따르면, KCGI 프리덤적격 TDF는 5년, 3년, 1년 모두 수익률과 샤프 지수가 평균치를 상회하는, 가장 성과가 좋은 1분면에 위치했다.

KCGI운용 측은 "전 기간 상품이 '고수익·고효율' 영역에 위치한 것은 리스크 관리와 성과라는 두 마리 토끼를 잡았다는 것"이라고 강조했다.

그러면서 "KCGI운용이 한국인의 생애주기에 최적화된 자체 글라이드패스를 개발·적용한 것이 주효했다"고 부연했다.

아울러 자사 운용 모펀드 중 성과와 안정성이 우량한 펀드를 중심으로 모자형 구조를 만들고 다수의 백데이터 분석을 통해 최적화된 포트폴리오를 운용한 것이 효과를 거뒀다고 밝혔다.

KCGI운용 측은 "주된 포트폴리오가 선진국 주식과 글로벌 성장주, 미국 고배당, 국내주식, 신흥국주식, 아시아주식 등"이라며 "성과 부진 시 원인을 빠르게 진단해 즉각적 대응이 가능한 구조를 만든 것도 성과 관리에 기여했다"고 전했다.

KCGI 프리덤적격 TDF는 금융감독원이 정한 기준을 충족하는 적격 TDF로 퇴직연금 감독 규정에 따라 퇴직연금 위험자산 투자한도(70%)에서 제외된다. 적립금의 100%까지 투자가 가능하다는 뜻이다.

KCGI 프리덤적격 TDF는 퇴직연금 클래스 기준 국민은행, 우리은행, NH농협은행, 부산은행, 경남은행, 교보생명, 삼성생명, 한투증권 등에서 가입 가능하다.

일반 펀드나 연금저축 클래스로도 가입할 수 있으며 상세한 내용은 홈페이지에서 확인할 수 있다.

투자등급은 TDF2060, TDF2055가 3등급, TDF2050~TDF2030이 4등급, 총보수는 C-Pe2기준

0.492%(TDF2030)~0.6920%(TDF2060)이다.

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