[2024 소비자의 선택] 차별화된 초개인화 AI 자산관리 솔루션

아이웰스

하나은행의 아이웰스가 ‘2024 소비자의 선택’ AI 디지털 자산관리서비스 부문 대상을 차지했다.

아이웰스(AI Wealth)는 하나은행이 지난해 4월부터 시행하는 초개인화 AI 자산관리 솔루션이다. 기존의 획일화된 디지털 자산관리 서비스와 달리 PB 수준의 차별화된 자산관리를 모바일에 구현해 자산현황부터 자산 진단, AI 투자, 구독 서비스에 이르기까지 ‘초개인화’된 서비스를 제공하는 것이 장점이다.

아이웰스는 하나은행과 하나금융융합기술원이 공동 개발한 지수 예측 기반의 AI 알고리즘으로, 자산에 대한 미래 수익률을 예측하고 효율적인 자산관리에 도움이 될 수 있도록 자산의 변동성을 반영해 안정적이고 최적화된 포트폴리오를 제공한다. 또한 상품 추천 AI 알고리즘이 상품 유형을 분류해 고객 개인별 최적의 포트폴리오를 제안한다. 이를 기반으로 예·적금, 주식형 및 채권형, 구조화, 대안상품 등 다양한 상품 구성으로 시장 상황에 따라 적절한 자산 배분이 가능하며, 추후 가입한 포트폴리오의 정기·수시 리밸런싱을 통해 지속해서 자산관리를 받는다.

김재학 중앙일보M&P 기자 kim.jaihak@joongang.co.kr