삼성證, 퇴직연금 실물이전 앞두고 연금잔고 증가율↑

올 8월말 기준 전년말 대비 3조원 넘게 늘어

ⓒ삼성증권

삼성증권은 총 연금잔고가 지난해말 15조5000억원대에서 올해 8월말 기준 18조7000억원대로 3조원 이상 증가해 올 한해만 20%가 넘는 성장세를 기록했다고 26일 밝혔다.

이는 증권업권 내 연금잔고 5대 사업자 중 가장 높은 연금잔고 증가율이다.

특히 올해 들어 삼성증권으로 연금을 이전한 가입자의 수와 잔고가 전년 동기 대비 크게 늘었다. 2023년 1~8월간 삼성증권으로 연금을 이전한 가입자 수와 연금액은 각각 1만여명, 4000억원 수준이었으나 올해 들어서는 2만4000여명, 9000억원 수준으로 전년 대비 규모가 크게 늘었다.

다음 달부터 시행되는 퇴직연금 실물이전 제도를 통해 삼성증권의 연금잔고 증가율은 더 성장할 것으로 전망된다. 퇴직연금 실물이전 제도란 퇴직연금계좌를 다른 금융사로 이전할 때 기존에 운용 중인 투자 포트폴리오를 매도하지 않고 그대로 유지한 채 옮길 수 있는 제도다.

삼성증권의 총 연금잔고는 2019년말 5조5000억원 수준에서 올해 8월말까지 연평균 약 30%에 가까운 고속 성장을 기록했는데 회사 측은 이러한 연금잔고의 성장 배경으로 가입자 중심의 연금 서비스들을 꼽았다.

먼저 삼성증권은 퇴직연금 최초로 운용관리 수수료와 자산관리 수수료가 무료(단, 펀드 보수 등 별도 발생)인 ‘다이렉트 IRP’를 출시했고 가입 서류 작성 및 발송이 필요 없는 ‘3분 연금’ 서비스(개인정보 제공 및 약관 등 동의시간 제외)를 선보여 가입자들의 편의를 높였다. 삼성증권 공식 MTS인 mPOP을 통해 빠르고 편안하게 연금을 관리할 수 있는 ‘연금 S톡’ 서비스도 제공 중이다.

연금 가입자 관리에 힘을 쏟은 것도 주효했다. 삼성증권은 연금센터에 프라이빗뱅커(PB) 경력 10년 이상의 숙련된 인력을 배치해 전문화된 연금 상담을 제공하고 있다. 연금센터 PB들은 투자 성향에 따른 연금 운용 방법, 디폴트옵션과 같은 연금 제도, 연금 수령 등 전문화된 컨설팅을 제공한다.

유정화 삼성증권 연금본부장 상무는 "퇴직연금은 장기적으로 관리와 운영이 편안하고 인프라가 잘 갖춰진 금융회사를 선택하는 것이 중요하다"며 "운용의 다양성과 전문가 조직, 다이렉트IRP를 통한 가입자의 수수료 부담 완화 등을 통해 삼성증권으로 퇴직연금을 실물이전하는 가입자에게 최선의 서비스와 최적의 운용 솔루션을 제공할 수 있도록 노력할 것"이라고 말했다.