'ELS 손실' 국민은행·한국투자증권부터 현장검사 돌입

판매한도·KPI정책·계약서류 살핀다
분쟁민원 사실관계 파악도 동시 진행

금융감독원이 이번 달부터 손실이 본격화되는 홍콩 항셍중국기업지수(H지수) 주가연계증권(ELS)의 최대 판매사인 KB국민은행과 한국투자증권을 시작으로 릴레이 현장검사에 나선다.

금융감독원은 오는 8일부터 홍콩H지수 ELS 판매 과정에서의 관련 법규 위반 여부 등 점검을 위해 국민은행과 한국투자증권을 상대로 현장검사에 나선다고 7일 밝혔다.

이어 신한은행·하나은행·NH농협은행·SC제일은행·한국투자증권·미래에셋증권·삼성증권·KB증권·NH투자증권·키움증권·신한투자증권 등 홍콩H지수 ELS의 주요 판매사 10곳에 대해서도 순차적으로 현장검사를 실시한다.

지난해 11월과 12월 주요 판매사 대상으로 현장·서면조사를 실시한 결과 전반적인 관리 체계상 문제점이 발견됐다는 게 금감원 측의 설명이다. 이와 관련한 문제점들을 정밀하게 점검·확정하기 위해 은행 및 증권 권역을 아우르는 현장검사를 하기로 결정한 것이다.

금감원은 ▲ELS 판매한도 관리 미흡 ▲핵심성과지표(KPI)상 고위험·고난도 ELS 상품 판매 드라이브 정책 ▲계약서류 미보관 등이 발견됐다고 밝혔다.

금감원은 H지수 ELS 판매과정에서의 자본시장법 등 관련 법규 위반 여부와 함께 판매 한도 관리 등 전반적인 관리체계에 대해 심층 점검할 계획이다.

아울러 국민은행, 한국투자증권에 대해서는 분쟁민원 사실관계 파악 등을 위한 민원조사도 현장검사와 동시에 실시한다.

금감원에 따르면 홍콩H지수 ELS의 총 판매잔액은 지난해 11월 15일 기준 19조3000억원으로 나타났다. 은행에서 15조9000억원, 증권에서 3조4000억원씩 판매됐다.

2021년 판매 상품의 조기상환 실패 영향으로 올해 전체 잔액의 79.6%인 15조4000억원 규모의 ELS상품 만기가 도래할 예정이다.

분기별로는 1분기 3조9000억원(20.4%), 2분기 6조3000억원(32.3%) 등으로 상반기에 10.2조원(52.7%)의 만기가 집중돼 있다.

박충현 금감원 부원장보는 "가능한 신속하게 은행의 완전판매 위규사항을 정리해 배상기준을 확정하겠다"며 "판매사에서 자율배상할수도 있고 금감원쪽으로 분쟁 조정을 신청하면 배상기준 따라 신속하게 조정할 수 있도록 할 것"이라고 말했다.

데일리안