경찰, 보이스피싱 일당 65명 검거…상품권 등으로 해외 '우회송금'

'꿀알바 모집' 유혹에 범행 가담하기도

보이스피싱 피해금을 수거해 국외로 송금해 온 수금책, 송금책 등이 무더기로 경찰에 붙잡혔다. 이들은 금융당국의 보이스피싱 대응이 강화되자 상품권, 해외송금 등을 통해 우회 전달한 것으로 드러났다.

23일 서울경찰청 금융범죄수사대는 보이스피싱 피해금을 수거해 국외로 송금해 온 1차 수금책, 중간 수금책, 송금책 등 총 65명을 검거하고 이 중 22명을 구속했다고 밝혔다.

노상에서 보이스피싱 수금책이 다른 수금책에게 상품권이 담긴 종이가방을 전달하고 있다.[사진제공=서울경찰청]

1차 수금책 정모씨(46) 등 39명은 지난해 4월부터 최근까지 현금으로 받거나 용도를 속여 만든 사업자등록증과 사업자 계좌로 피해금 24억을 이체받아 전국 백화점이나 마트에서 상품권을 구매, 중간 수금책에게 전달한 혐의(사기, 전자금융거래법 위반)를 받는다. 이들은 개인·법인 계좌가 아니라 사업자 계좌를 주로 사용했다. 법인을 설립하면 통상 7일이 소요되는 것에 반해 사업자는 간단한 개인정보 제출만으로 하루 만에 등록증이 발급된다는 점을 악용한 것이다.

또 중간 수금책 박모씨(41) 등 13명은 지난 3월부터 최근까지 수도권에 상품권 매매소 5개를 차리고 피해금 30억원을 공범 계좌로 반복 이체해 송금책에게 전달한 혐의를 받고 있다. 경찰은 이들이 이 과정에서 이체거래에 맞춰 상품권을 사고판 것처럼 사회관계망서비스(SNS) 대화와 거래명세표를 가짜로 만들어 금융당국의 계좌 지급정지나 수사당국의 수사망을 빠져나간 사실도 확인했다.

서울경찰청 금융범죄수사대가 적발한 보이스피싱 조직의 우회송금 방식.[자료제공=서울경찰청]

아울러 송금책 이모씨(33) 등 13명은 지난해 12월부터 지난 5월까지 서울 중구 명동에 해외직구 대행사무실을 차려놓고 전국 중간 수금책이 세탁한 피해금 82억원을 보이스피싱 조직의 해외 계좌로 보내고 수수료로 약 5억원을 받아 챙긴 혐의(사기, 외국환거래법 위반)를 받는다. 이들이 해외로 송금한 금액은 1인 기준 400만원에서 많게는 7억원에 달하는 것으로 파악됐다.

경찰 조사 결과, 이들은 금융당국의 대응이 강화되면서 범죄수익을 입출금하기 어려워지자 우회 전달하는 수법을 이용했다. 가령 은행 ATM 출금이 어려우면 은행 창구로, 이마저도 어려우면 금이나 상품권 구매를 택했다. 송금의 경우 계좌이체가 어려우면 가상자산 거래, 가상계좌 이체, 해외송금 등으로 우회했다.

해외 조직원들은 온라인과 오프라인, 문자메시지 등 다양한 비대면 채널을 통해 저금리 대출이나 고수익 알바, 간단한 재택 알바를 원하는 이들에게 접근해 범행에 가담시켰다. 낮은 신용등급으로 금융권 대출이 어려운 사람들에게는 "백화점 상품권을 사서 거래실적을 높이면 저리의 금융권 대출을 알선해주겠다", 한국에 있는 해외직구대행업자에게는 "한국에서 거둬들인 피싱 돈을 해외직구 대행비로 세탁해주면 수수료 10%를 약속하겠다"는 등으로 수금책과 송금책을 모집했다. 경찰 관계자는 "비대면으로 접근해 저리 대출이나 소위 '꿀알바'를 제안하는 사람은 절대로 쉽게 믿어서는 안 된다"고 당부했다.

경찰은 수사 과정에서 확인된 신종수법에 대해 국세청, 금융위 등 관계기관과 내용을 공유하고 보이스피싱 예방을 위한 제도 개선을 추진하겠다고 했다. 경찰 관계자는 "일반 시민들도 보이스피싱범들에게 쉽게 포섭돼 공범으로 중하게 처벌받을 수 있는 만큼 대출이나 구직을 하는 시민의 경우 각별한 주의가 필요하다"고 강조했다.

황서율 기자 chestnut@asiae.co.kr