금투협, ‘디폴트옵션 이해·퇴직연금 운용 위한 이러닝 프로그램’ 완성

퇴직연금 상담 및 운용 역량 강화 기대

서울 여의도 금융투자협회 금융투자교육원 전경. ⓒ금융투자협회

금융투자협회 금융투자교육원은 17일 본격적으로 시행된 사전지정운용제도(디폴트옵션)를 이해함은 물론 퇴직연금 상품을 적극적으로 운용하기 위한 온라인 교육 프로그램을 완성했다고 17일 밝혔다.

‘디폴트옵션 운용방법 및 운용전략’ 과정은 디폴트옵션의 도입배경부터 관련 법률·사례·주의사항까지 제도의 전반적인 이해를 제고하기 위한 내용들 중심으로 구성돼 있다.

‘펀드 및 ETF를 활용한 퇴직연금상품 실전 투자’는 위험선호도에 따른 ETF 및 펀드 투자법에 관해 학습한다. 주식형 ETF, 리츠 ETF, 원자재 ETF 등 최근 급성장한 ETF시장을 활용하는 구체적인 퇴직연금 투자전략을 소개하고 있는 것이 특징이다.

‘수익 극대화를 위한 자산별 액티브 투자전략’은 성장주·가치주·국채·하이일드채권 등 자산특성별 액티브 투자전략 구축법에 관해 학습한다. 최근 큰 인기를 끌고 있는 월배당 투자전략과 환위험을 헤지할 수 있는 전략 등 성향에 맞는 포트폴리오 수립 전략 팁을 담고 있다.

위 교육과정을 통해 금융회사 임직원은 디폴트옵션에 대한 이해도를 제고해 퇴직연금 상담 및 운용 역량을 강화시킬 수 있을 것이며 퇴직연금시장으로의 머니무브가 불러올 중장기적 변화에서 새로운 기회를 잡을 수 있을 것으로 기대된다.

또한 퇴직연금 가입자는 디폴트옵션을 통해 노후자금을 안정적으로 운용하고 직접 투자 포트폴리오를 구성하는 경우에는 다양한 투자상품과 전략을 통해 기대수익률을 제고할 수 있을 것으로 기대된다.