KB證, 채권 투자 고객 이자 재투자… WM 자산 18조 육박

리테일채권 WM 부문 중심축
"WM Transformation 안정적 정착" 평가

올해도 채권 투자로 자산관리에 나선 투자자들이 증가세를 보이고 있다. 15일 KB증권에 따르면 올해 들어 리테일채권의 판매액은 7조원을 돌파한 것으로 나타났다. 리테일 채권은 WM(자산관리) 부문의 중심축이다. 리테일 채권의 지난해 판매액은 2021년 연간 판매액인 9.5조원 대비 73% 이상 증가한 약 16.5조원을 기록한 바 있다.

채권투자에 대한 고객들의 니즈가 늘어난 만큼 채권에서 발생되는 이자를 관리하는 방법에 대해서도 투자자들의 관심은 커지고 있다. 이를 위해 KB증권은 시장형 펀드와 주가연계증권(ELS), 랩(Wrap) 등 시장 환경에 맞춘 상품을 제시하는 ‘WM Transformation(자산관리로의 전환)’을 지속적으로 진행하고 있다.

실제로 KB증권의 채권 가입 고객들의 경우 지급된 채권 이자를 펀드, ELS 등 타 상품으로 추가 가입하는 사례가 점점 증가하고 있다. 수치로도 증명이 되는데, ‘WM Transformation’ 노력을 통해 KB증권의 WM개인자산은 2021년 말 기준 11.6조원에서 2022년 말 기준 15.6조원으로 2021년 대비 약 4조원 증가했다. 올해 5월 현재 WM 개인 자산은 전년 대비 약 2.5조원 증가하여 18조원을 넘어섰으며, 이는 2021년 대비 56% 증가한 것이다.

KB증권 관계자는 “WM 개인 자산이 이처럼 매년 꾸준히 증가하고 있는 것은 2017년 현대증권과 KB투자증권이 합병된 이후 지속해온 ‘WM Transformation’이 안정적으로 정착되었다는 의미”이라며 “KB증권이 내실 있는 자산관리 영업의 기틀을 마련하고 있는 것”이라고 말했다.

고객별 전담 관리 조직 고도화를 통한 고객 만족 극대화 역시 WM 개인 자산 성장의 한 주축이다. KB증권은 2022년 초부유층 고객 자산관리 전담 조직인 GWS(GOLD&WISE SUMMIT)본부를 신설하였고, 지난해 8월 국내 최대 규모의 자산관리센터 ‘KB GOLD&WISE the FIRST’를 오픈하여 투자, 세무, 부동산, 법률 등 토탈 자산관리서비스를 제공하고 있다.

이홍구 WM영업총괄본부장은 “고객에게 최적의 투자 솔루션을 제공하고자 하는 KB증권의 ‘WM Transformation’이 작년부터 점차 정착되고 있다”며 “KB증권은 고객의 평생 투자파트너로서, 고객 중심의 채널을 통해 다양한 상품과 서비스를 제공하여 업계 최고 수준의 자산관리 명가로 더욱 성장해 나갈 것” 이라고 말했다.

이민지 기자 ming@asiae.co.kr