'평생 연금' 준다기에 퇴직금·전세금 460억 몰빵, 알고보니…

서울시 민사경, 퇴직자·주부 등 출자금 모아 가로챈 일당 3명 입건
전국 회원 5천명 모집, 불법 다단계로 '캐시' 구입명목 출자금 모아

불법 다단계 사업설명회 모습/사진=서울시

서울시 민생사법경찰국은 불법 다단계 영업방식으로 460억 원대의 출자금을 끌어모은 일당 3명을 적발했다고 31일 밝혔다.

이들은 레벨별로 매주 6만 5000원에서 520만 원까지 평생연금처럼 수익금을 지급하고, 사망시엔 가족에게 상속한다고 투자자들을 현혹했다. 일당 3명은 '방문판매 등에 관한 법률' 위반 혐의로 형사입건됐으며 주범 1명은 구속됐다.

적발된 업체는 서울 등 전국 12개 그룹, 134개 센터에서 투자 지식이 부족하고 노후 자금에 관심 많은 60대 이상 고령층, 주부, 퇴직자 등을 범행 대상으로 삼았다. 지난해 2월부터 1년간 사업설명회를 열어 5000여 명의 회원을 모으고 출자금을 받아 챙긴 것으로 드러났다.

피의자들은 사업설명회에 회원과 가족, 지인들이 참석하게 한 후 "캐시라는 '포인트 구입' 명목의 출자금을 1레벨(13만 원)~ 9레벨(2억 6000만 원)까지 입금하면 2.6배로 적립해 주고 평생 주당 현금 출금액 등 각종 수당을 지급해 원금과 고수익을 보장한다"며 투자를 권유했다고 한다.

아울러 회원 본인의 하위회원 가입 및 캐시 전환 실적에 따라 수당을 지급하는 3단계 이상의 다단계 유사조직을 이용해 불법적으로 금전거래를 했다. 적발된 업체는 법적 책임을 회피하기 위해 수신, 대여금이나 투자금 명목으로 출자금 120억 원을 24개 업체와 개인 계좌로 이체하기도 했다.

서울시 관계자는 "이들은 돈을 받으면 '유사수신행위'에 해당하므로 포인트(캐시)를 구매하게 하고 캐시로 쇼핑몰 등에서 물건을 구입토록 해 재화 등의 거래가 있는 것처럼 가장했다"며 "유사수신행위법과 방문판매법 등 법적 문제를 피하려고 치밀하게 운영했다"고 했다.

피의자들은 마케팅 전산시스템을 폐쇄해 매주 현금 지급 약속을 지키지 않고 가맹점에 지급할 페이 사용액도 지급하지 않아 가맹점 피해가 발생하는 등 많은 피해자가 양산됐다. 피해자들은 평생 모은 돈과 퇴직금, 대출금, 전세자금, 카드 빚 등으로 1계정 당 최소 13만 원~최대 2억 6000만 원까지 출자했다고 한다. 1000만 원 이상씩 출자한 계정도 1300여 개에 달했다.

서울시는 원금 보장과 고수익을 미끼로 투자자를 낚는 불법 다단계 방식의 금전거래 행위를 각별히 유의하는 한편 의심 사례는 적극적으로 신고 또는 제보해 줄 것을 당부했다. 제보자가 결정적인 증거(금전 다단계 설명자료, 회원 조직도, 수당 지급기준(보상플랜) 및 수당 지급내역, 투자금 납입내역 등)를 첨부해 신고하면 서울시 심의를 거쳐 최대 2억 원까지 포상금을 받을 수 있다.

권순기 서울시 민생사법경찰국장은 "업체에서 가상자산(캐시) 구매 명목의 출자금을 받고 다른 사람을 소개할 때마다 수당이나 은행 이자보다 높은 수익을 보장한다고 하면 금융 다단계일 가능성이 매우 크니 바로 신고해 달라"고 말했다.

오상헌 기자 bborirang@mt.co.kr