삼성자산운용, TDF2060 액티브 ETF 상장

삼성자산운용이 기존 TDF(타깃 데이트 펀드) ETF(상장지수펀드) 시리즈에 신규 빈티지(은퇴 목표 연도)를 추가했다.

삼성자산운용은 22일 KODEX TDF2060액티브 ETF를 상장했다. TDF는 투자자가 설정한 은퇴 목표 연도를 빈티지로 표시한 뒤 그에 맞춘 생애주기에 따라 주식 등 위험자산과 채권 등 안전자산 비중이 알아서 조정되는 펀드다. 이번에 상장된 상품은 시리즈 중 은퇴 목표 연도가 가장 멀어 젊은 투자자를 위해 설계됐다.

KODEX TDF 액티브 ETF는 퇴직연금 특화 상품인 TDF에 ETF의 장점인 실시간 매매, 투명한 자산 공개, 저렴한 보수 등을 결합한 상품이다. KODEX TDF ETF는 2022년 6월 2030년, 2040년, 2050년 등 세가지 빈티지로 상장했고, 현재 합산 순자산 3000억원을 넘겼다. KODEX TDF ETF 시리즈는 적격 TDF 요건을 갖춰 퇴직연금 내 100% 투자가 가능하다.

KODEX TDF 2060 액티브는 기존 KODEX TDF ETF와 동일하게 삼성자산운용과 S&P글로벌이 공동 개발한 글라이드 패스(Glide Path)를 적용한다. 글라이드 패스는 은퇴 시점까지 조정되는 주식과 채권 투자 비중 추이다. 처음 주식 비중을 80%로 설정하고, 타깃 데이트(은퇴 시점) 30년 전부터 주식 비중을 1.6%p(포인트)씩 감소하며 주식 최저 비중을 20%로 줄인다. 해당 상품은 글로벌 주식 비중을 50%, 장기 성장성이 입증된 미국 S&P500 지수를 30% 수준으로 편입한다.

KODEX TDF 2060 액티브는 과거 10년 데이터를 분석한 결과 위험 대비 수익률이 가장 우수한 것으로 나타난 환오픈형 글로벌 주식과 국내 채권 조합의 ETF 포트폴리오로 자산 배분을 구성했다. 동일 전략을 사용한 KODEX TDF2050액티브의 3년 수익률은 49.5%다.

마승현 삼성자산운용 매니저는 "더욱 공격적인 TDF ETF가 출시된 만큼 은퇴까지 많은 시간이 남은 젊은 세대에게 연금 투자에 최적화된 새로운 솔루션이 될 것"이라며 "기존에 상장한 KODEX TDF ETF 시리즈를 통해 상대적으로 높은 수익률과 투자 편의성을 검증한 만큼, KODEX TDF 2060 액티브도 스마트 연금투자자들에게 새로운 선택지가 될 것"이라고 전했다.

배한님 기자 bhn25@mt.co.kr