최근 시장의 변동성이 커지면서 장기적인 투자 전략에 대한 고민이 깊어지고 있다.
전문가들은 장기 투자를 성공적으로 이끌기 위해 막연한 기대보다는 구체적인 기대 수익률을 설정하고 이를 유지하는 것이 중요하다고 강조한다.
특히 주가 상승에 따른 자본 이득뿐만 아니라 배당과 같은 인컴 수익을 반드시 고려해야 한다고 조언한다.
장기 투자 전략의 첫걸음은 자신의 투자 성향에 맞는 기대 수익률을 명확히 정하는 것이다.
이때 인컴 수익률의 목표치를 국채나 예금 금리의 2배 수준으로 설정하는 것이 합리적이다.
정해진 기대 수익률을 자주 바꾸지 않고 흔들림 없이 유지하는 자세야말로 장기 투자의 성패를 결정짓는 핵심 요소다.
장기 포트폴리오를 구성할 때는 실적이 견조한 선진국 증시 등 위험자산을 적절히 섞는 것이 필수적이다.
성장성을 원한다면 나스닥100 지수를, 안정적인 수익을 추구한다면 S&P500 지수를 추종하는 ETF를 주목해야 한다.
시장 상황에 따라 위험자산과 안전자산의 비중을 조절하는 유연한 접근이 필요하다.
투자 비율을 정하는 것이 어렵다면 은퇴 시점에 맞춰 자산 배분을 자동으로 조정해주는 TDF를 참조하는 것이 좋은 방법이다.
2030년을 목표로 한다면 해당 연도가 명시된 TDF의 자산 배분 비율을 그대로 따라 하는 전략을 활용할 수 있다.
TDF는 각 운용사가 공개하고 있어 누구나 쉽게 확인할 수 있는 유용한 투자 길잡이가 된다.
배당 수익이 확실한 ETF를 연금 계좌에 포함하는 것은 장기 투자자에게 매우 효과적인 전략이다.
특히 ETF 명칭에 고배당이 붙어 있다면 배당을 많이 주는 기업에 투자하는 상품이므로 장기 수익률 제고에 큰 도움이 된다.
주가가 하락한 지금이야말로 배당 수익률을 높일 수 있는 배당 투자의 적기라고 전문가들은 입을 모은다.
시장 상황이 흔들리더라도 처음 세운 장기 투자 포트폴리오의 틀을 지키는 것이 가장 어렵지만 중요한 일이다.
특정 종목에만 의존하기보다 ETF를 활용해 분산 투자하고, 실적과 인컴을 중심으로 자산을 운용해야 한다.
오늘 세운 장기 투자 전략이 5년 후 소중한 자산의 밑거름이 될 것이다.