"3억 맡겼더니 6억 됐다" 한국투자증권, 퇴직연금 수익률 100% 압도적 성과

퇴직연금 시장에서 금융투자업계의 자산 유치 경쟁이 심화하는 가운데, 한국투자증권이 운용 성과를 앞세워 시장 공략에 속도를 내고 있다. 장기간 운용되는 퇴직연금의 특성상 누적 수익률과 자산관리 역량이 금융사 선택의 주요 기준으로 떠오르면서 차별화된 투자 전략을 강조하는 모습이다.

한국투자증권은 자사의 '적극투자형 BF1' 포트폴리오가 3년 동안 누적 수익률 100.97%를 기록하며 전체 퇴직연금 상품 가운데 1위를 달성했다고 전했다.

이번 수익률은 전체 퇴직연금 사업자의 적극투자형 포트폴리오 평균인 57.58%를 크게 웃도는 수준으로 금융업권별 평균과 비교해도 상당한 격차가 난다. 증권업계 평균은 61.45%, 은행과 보험업계는 각각 55.76%, 55.03%인 것에 비해 한국투자증권은 거의 2배에 달하는 수익률을 기록한 셈이다.

특히 올 하반기 들어 글로벌 금융시장의 불확실성이 확대된 상황에서도 비교적 안정적인 운용 흐름을 이어갔다는 점에서 더욱 눈길을 끌고 있다. 한국투자증권 측에서는 체계적인 자산배분 전략을 높은 수익률의 비결로 꼽았다.

단기적인 시장 움직임에 따라 투자 비중을 급격하게 바꾸기보다 다양한 자산에 분산투자하면서 시장 위험에 대응한 결과라는 설명이다.

해당 상품은 계열사인 한국투자신탁운용과 공동으로 선보인 'MySuper(마이슈퍼) 알아서 성장형' 펀드를 핵심 운용 수단으로 활용했다. 글로벌 경쟁력을 갖춘 우량주뿐 아니라 대체자산에도 투자해 자산군별 위험을 분산하는 구조로 운용된다.

한국 자본시장의 투자 환경을 고려한 자산배분을 통해 장기적인 수익률을 확보하고 시장 변동에 따른 손실 위험을 관리하는 데 초점을 두고 있다.

자연스럽게 이러한 운용 성과는 연금 자산의 증가로도 이어지고 있다. 한국투자증권의 올해 3분기 말 기준 확정기여형(DC)과 개인형퇴직연금(IRP) 적립금을 합산하면 18조5160억원에 달한다.

3년 누적 성과 업계 1위 달성해

이는 지난해 말 12조7868억원과 비교해 44.8% 늘어난 규모로 회사는 전체 퇴직연금 사업자 가운데 가장 빠른 적립금 성장세를 기록했다고 설명했다.

퇴직연금 시장은 근로자의 노후자금을 장기간 관리한다는 점에서 단기적인 상품 판매 경쟁과는 다른 특성을 갖는다. 특히 가입자가 별도로 운용 지시를 내리지 않더라도 사전에 설정한 투자 전략에 따라 자산을 운용하는 디폴트옵션 제도가 확대되면서 금융사의 포트폴리오 구성 능력과 장기 운용 성과가 중요해지고 있다.

금융사 입장에서는 수익률 경쟁력과 함께 가입자의 투자 성향 및 은퇴 시점을 고려한 종합적인 연금 관리 역량을 확보하는 것이 주요 과제로 꼽힌다.

최종진 한국투자증권 연금혁신본부장은 "글로벌 금융시장의 변동성에 대응하면서 장기적인 자산 형성을 지원하기 위해 정교한 자산배분과 다각적인 위험 관리를 진행하고 있다"라며 "디폴트옵션의 장기 운용 성과와 연금 서비스의 경쟁력이 갈수록 중요해지는 만큼 축적된 투자 경험을 바탕으로 가입자들의 노후자산을 안정적으로 관리하는 역할을 강화하겠다"라고 강조했다.