'하이브리드 포트폴리오' 출시..생성형 AI가 투자진단·시장분석
[이포커스] 우리은행이 자체 개발한 인공지능(AI) 알고리즘을 기반으로 개인별 맞춤 자산관리 서비스를 제공하는 '하이브리드 포트폴리오'를 선보이며 디지털 금융 혁신에 박차를 가한다.
3일 우리은행에 따르면 '하이브리드 포트폴리오'는 고객의 투자 성향과 변동성이 큰 시장 상황을 정밀하게 분석해 펀드 등 위험자산과 예·적금 등 안전자산 간의 최적 투자 비율을 산출하고 이를 바탕으로 맞춤형 포트폴리오를 제안하는 것이 핵심이다.
특히 이번 서비스에는 생성형 AI 기술이 전격 도입됐다. '투자진단'과 '시장진단' 기능을 통해 과거 데이터 분석을 넘어선 한층 정교하고 입체적인 자산관리가 가능해졌다는 평가다. 고객은 이 기능을 활용해 투자 결정의 객관성을 높이고, 시장 변동에 보다 능동적으로 대응할 수 있을 것으로 기대된다.
주목할 점은 우리은행 계좌뿐 아니라 타 금융기관에 보유한 상품까지 한눈에 파악하고 이를 포함한 최적의 포트폴리오를 구성할 수 있다는 점이다. 이는 자산관리의 편의성을 극대화하고, 고객 중심의 통합 금융 솔루션을 제공하겠다는 우리은행의 의지가 반영된 결과로 풀이된다.
또한 과거 투자자들의 실제 행동 데이터를 분석해 도출한 '투자심리지수'는 객관적인 시장 흐름 파악에 유용한 지표가 될 전망이다. 투자자들은 이를 통해 시장의 과열 또는 침체 국면을 가늠하고, 투자 전략 수립에 참고할 수 있다.
서비스 이용 방법도 간편하다. 영업점 방문 없이 우리WON뱅킹 앱 내 ‘상품 > 펀드 > 하이브리드 포트폴리오’ 메뉴를 통해 누구나 전문가 수준의 포트폴리오 추천 서비스를 경험할 수 있다.
우리은행 관계자는 "이번 서비스를 통해 고객들이 복잡한 금융 시장에서도 손쉽게 자신의 투자 성향에 맞는 전문적인 포트폴리오를 구성하고 관리할 수 있게 됐다"며 "앞으로도 AI 기술과 은행의 자산관리 역량을 융합해, 누구나 프라이빗뱅킹(PB) 수준의 고도화된 금융 서비스를 경험할 수 있도록 디지털 혁신을 지속적으로 추진해 나갈 것"이라고 강조했다.
[이포커스 곽유민 기자]
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