삼성증권, 2.2조원 위법 일임매매로 '83억 제재'…검사 방해까지

삼성증권에서 고객 계좌를 이용한 2조2천억원 규모의 위법 일임매매와 금융감독원 검사 과정에서의 허위자료 제출 등 각종 위법행위가 적발돼 83억원대의 제재가 내려졌습니다.

금융감독원이 공개한 제재내용에 따르면, 삼성증권은 지난달 28일 기관경고와 함께 과징금 43억1,600만원, 과태료 40억3,800만원 등 총 83억5,400만원의 금전 제재를 받았습니다.

임원 1명에게는 주의적 경고가 내려졌고, 직원 17명은 정직과 감봉, 견책 등의 징계를 받았습니다. 퇴직자 5명에 대해서도 위법·부당사항이 통보됐습니다.

금감원 검사 결과, 삼성증권의 전직 지점장은 고객 3명과 정식 투자일임계약을 체결하지 않은 채 국내외 주식 213개 종목을 1만440차례에 걸쳐 총 2조2천억원어치 위법 일임매매한 것으로 드러났습니다.

이 가운데 8천억원은 현금으로 거래했으며, 나머지 1조4천억원은 고객 명의의 신용융자를 활용했습니다.

특히 해당 직원은 고객의 사전 동의 없이 계좌 비밀번호를 직접 입력해 신용거래를 실행했으며, 이로 인해 고객들이 부담한 이자비용만 5억4천만원에 달했습니다.

삼성증권의 내부통제 부실도 확인됐습니다.

회사 내부에서 해당 직원의 과도한 레버리지 거래에 대한 문제 제기와 조사 요청이 있었지만, 적절한 감사가 이뤄지지 않았습니다.

그 사이 1조2천억원 규모의 위법 일임매매와 381억원 규모의 부당권유가 추가로 발생했습니다.

이 기간 해당 직원은 145억원의 영업실적을 올려 약 절반이 성과급으로 산정된 반면, 고객들은 투자손실과 수수료, 이자비용 등을 부담했습니다.

불완전판매 사례도 다수 적발됐습니다.

일부 직원들은 고객에게 실제로는 손실이 발생하는 가격인데도 "매도하여 이익 실현해 놓겠습니다"라고 안내하는 등 허위사실을 고지해 449억7천만원 규모의 거래를 유도했습니다.

중위험 성향의 고객들에게 고위험 해외주식 등을 권유해 813억6천만원 규모의 거래가 이뤄졌고, 한 초고령 고객에게는 반복적인 매수 거부 의사에도 주식 매수를 계속 권유해 1억6천만원어치를 사들이게 했습니다.

주식담보대출을 요청하지 않은 고객에게 대출을 권유해 40억8천만원을 빌리도록 한 사실도 확인됐습니다.

특정 기업의 전환사채 투자자를 모집하는 대가로 발행회사로부터 2억9천만원을 받은 행위도 제재 대상에 포함됐습니다.

금감원 검사 과정에서는 조직적인 자료 조작 행위도 확인됐습니다.

삼성증권은 내부감사 결과보고서와 징계위원회 녹취록 등에서 회사에 불리한 내용을 삭제하거나 수정해 총 5건의 허위자료를 제출했습니다.

실제 징계위원회 녹취록에서는 해당 직원에게 유리한 성과보상 제도를 운영하며 매출을 극대화했다는 취지의 발언 등이 삭제된 것으로 드러났습니다.

이 같은 검사 방해로 당초 7영업일이었던 금감원의 수시검사 기간은 35영업일로 늘어났고, 검사 투입 인력도 연인원 35명에서 194명으로 5배 넘게 증가했습니다.

이와 별개로 내부통제 자료의 기록·유지 의무도 제대로 지키지 않아 전산시스템 오류와 자료 보관 부실로 금감원이 요청한 이메일 자료의 89%가 멸실됐고, 현장검사 종료 이후에도 제대로 복구되지 않았습니다.

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김동욱(DK1@yna.co.kr)

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