퇴직연금 정보 한눈에…KB증권 MTS 'My연금' 개편

연금자산 조회·진단부터 투자까지 연결성 강화
다양한 정렬 기준 더해 연금 관리 편의성 제고
투자자 경험 공유하는 '연금라운지'도 신설

KB증권이 모바일트레이딩시스템(MTS)내 연금 서비스 기능을 대폭 강화했다. 퇴직연금 운용 현황을 다양한 기준으로 살펴보고, 보유 종목을 살펴본 뒤 실시간 시세를 바로 확인하는 등 이전보다 한층 편리한 기능을 담았다.

KB증권은 2일 자사 MTS ‘KB M-able(마블)’에서 이용 가능한 연금 서비스 ‘My연금(마이연금)’을 전면 개편했다고 밝혔다. 이번 개편의 핵심은 하나의 구조였던 마이연금을 ‘계좌현황’과 ‘투자현황’으로 나눠 고객이 연금 관련 정보를 더 직관적으로 확인할 수 있도록 바꾼 점이다.

서울 여의도 KB증권 사옥 전경. /사진=KB증권

'계좌현황'을 클릭하면 전체 평가금액과 납입정보, 세액공제 현황 같은 연금계좌 주요 정보를 한 번에 볼 수 있다. '투자현황'에서는 상품별 보유잔고를 바로 확인할 수 있다. 또한 평가금액, 수익률, 손익금액, 매수금액 같은 여러 정렬 기준과 퇴직연금 부담금별 필터를 통해 연금현황을 다양하게 살펴볼 수 있다.

연금 운용 현황을 빠르게 파악하고 진단할 수 있는 기능도 강화했다. 기존에는 납입금액만 있던 수익률 확인 기준에 매입금액을 추가했다. 고객이 한 화면에서 전체 납입금액과 입금한도, 위험자산 비중 같은 주요 연금 정보도 모두 살필 수 있다. 수익률 추이와 평균·상위 10% 비교 정보도 이미지로 볼 수 있도록 했다.

아울러 연금 계좌를 통해 보유한 종목을 확인한 뒤 별도 메뉴를 찾지 않고 실시간 시세와 매매 화면으로 바로 이동할 수 있도록 동선도 개선했다. 한 화면에서 볼 수 있는 보유 종목 수도 늘려 편의성을 끌어올렸다.

상품별 상세 화면도 상품군별 정보 배치와 그래프 표현 방식을 통일해 일관성과 가독성을 높였다. 예금의 경우 만기일과 약정이율, 디폴트옵션은 구성상품별 투자 비중과 기준일자를 고객이 명확하게 확인할 수 있도록 했다.

KB증권은 “이번 마이연금 개편은 고객이 자신의 연금자산을 쉽고 빠르게 확인하고, 자산 조회와 진단부터 실제 투자까지 자연스럽게 이어갈 수 있도록 이용 편의성을 높이는 데 중점을 뒀다”고 설명했다.

한편 KB증권은 지난달 ‘M-able 커뮤니티’에 연금 투자자를 위한 테마 커뮤니티 ‘연금라운지’를 열었다. 연금라운지에서 투자자들은 연금 투자 관련 의견과 경험을 나누면서 전문가의 다양한 시각을 접할 수 있다.

이규연 (gwen@bizwatch.co.kr)

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