미래에셋증권, ISA 고객 자산 15조 돌파

중개형…15개월 연속 순입금액 1위

미래에셋증권

미래에셋증권 개인종합자산관리계좌(ISA)의 자산 규모가 빠르게 불어나고 있다. 자체 개발한 ‘로보어드바이저(RA) 서비스’를 통해 차별화된 자산 배분 전략을 제공해 고객 만족도를 높였다는 평가가 나온다.

7일 미래에셋증권에 따르면 ISA의 고객 자산 규모는 15조 원을 넘어섰다. 올해 1월말 10조 원을 돌파한 뒤 불과 3개월만에 5조 원 가량 늘어난 것이다. 관심이 가장 높은 중개형 ISA 실적도 눈에 띈다. 중개형 ISA는 15개월 연속(올 3월 기준) 순입금액 1위를 유지하고 있다.

미래에셋증권은 자체 개발한 ‘ISA 로보어드바이저 서비스’를 핵심 경쟁력으로 꼽는다. 투자 경험이 부족한 개인 투자자나 시간 제약이 있는 직장인도 전문가 수준의 자산 배분 전략을 펼치고 최대 절세 혜택까지 챙길 수 있도록 돕는다는 설명이다.

이 서비스는 고객의 투자 성향, 목표 수익률, 투자 기간 등을 종합적으로 분석해 ▲성장형 ▲성장추구형 ▲위험중립형 ▲안정추구형 ▲안정형 등 맞춤 포트폴리오를 제시한다. 시장 상황 변화에 따라 자동으로 리밸런싱을 제안한다. 현재 출시 1년도 안 된 상황에서 서비스 이용자는 2만 명을 넘어섰다.

미래에셋증권은 ‘이번 주 챙겨볼 금융상품’ 서비스로 최신 시장 이슈를 반영한 경쟁력 있는 상장지수펀드(ETF), 채권, 주가연계증권(ELS), 펀드 등을 매주 선별 제공해 투자 결정을 지원한다. 예상되는 배당·이자 수익과 세금을 미리 확인할 수 있는 ‘절세 플래너’ 서비스도 제공해 장기적인 자산관리를 돕는다. 미래에셋증권에 따르면 올 1분기 ISA 계좌 만기 해지로 비과세한도와 저율분리과세 등 절세혜택을 받은 고객은 총 5100여명이며 절세금액은 24억 원에 달한다. 계좌당 평균 47만 원의 세금을 절감한 것이다.

미래에셋증권 관계자는 “앞으로도 미래에셋증권은 고객 우선 원칙을 기반으로 고객의 투자 편의성과 절세 효과를 동시에 높일 수 있는 다양한 서비스를 제공하겠다”고 말했다.

윤지영 기자 yjy@sedaily.com