AI 감시망 켠 금감원…가상자산 시세조종·이상거래 정조준

[금융감독원 제공]

금융감독원이 실시간 감시 시스템과 인공지능(AI) 기반 분석 기능을 앞세워 가상자산 시장 불공정거래 대응 수위를 끌어올린다. 24시간 거래와 높은 변동성으로 시세조종·이상거래에 취약한 시장 특성을 고려해, 조사 인프라를 자체 개발하고 감시·분석 자동화를 확대해 이용자 피해를 줄이겠다는 구상이다.

금감원은 3일 ‘실시간 감시와 AI 기반 분석으로 가상자산 불공정거래 정조준’ 자료를 통해 주요 가상자산 조사 시스템 2단계 고도화 내용을 공개했다.

우선 모니터링 시스템(ORBIT)을 고도화해 국내외 거래소 공개 API를 활용, 가격뿐 아니라 거래량·호가·체결정보·시장경보 내역 등 다양한 데이터를 실시간으로 수집·분석하도록 했다. 국내 5개 원화거래소(업비트·빗썸·코인원·코빗·고팍스) 상장 종목 전부와 해외 주요 거래소 데이터까지 통합해 이상거래 징후를 즉시 포착할 수 있도록 감시 범위를 넓혔다.

금감원은 이를 통해 불공정거래가 시도되는 종목을 조기에 찾아내 신속히 조사에 착수하고, 투자자 피해 확산을 최소화할 수 있을 것으로 기대했다. 잠재적 혐의자의 시세조종 유인도 사전에 차단하는 효과가 있을 것이란 설명이다.

매매분석 플랫폼(VISTA)에는 AI 기반 ‘혐의군 자동 적출’ 기능도 새로 도입됐다. 기존에는 조사원이 자금 흐름과 주문매체 연계성을 일일이 확인해야 했지만 앞으로는 시스템이 거래 패턴과 주문 시점, 매매 방식 등을 종합 분석해 서로 연관된 계정들을 자동으로 묶어낼 수 있다.

금감원은 실제 시세조종 사건 데이터를 활용한 테스트에서 실제 혐의 계정군을 정확히 식별했고, 차명계정 등 외형상 드러나지 않는 연계 관계도 포착했다고 밝혔다. 이에 조사 속도와 정확성이 크게 높아질 것으로 전망했다.

향후 AI 기반 시세조종 의심종목 자동 탐지 알고리즘, 대규모언어모형(LLM)을 활용한 텍스트 분석, 온체인 및 자금 흐름 추적 기능까지 추가 개발할 계획이다. 조사 문서 작성 지원과 추가 추적이 필요한 지갑·계좌 제시 기능도 도입 대상이다.

금감원 관계자는 “앞으로도 가상자산 시장의 불공정거래를 신속히 적발해 엄중 조치하고, 이용자 보호와 건전한 시장질서 확립에 만전을 기하겠다”고 밝혔다.

김지영 기자 jy1008@dt.co.kr