日은행권, 자금세탁 의심 계좌정보 신속 공유 추진

내년 4월부터 운영…"의심 계좌 동결 소요 기간 단축"

(서울=연합뉴스) 이도연 기자 = 일본 내 자금 세탁 범죄가 급증하자 일본 은행들이 이에 이용된 것으로 의심되는 계좌 정보를 신속히 공유하는 시스템을 구축하기로 했다고 니혼게이자이신문(닛케이)이 30일 보도했다.

보도에 따르면 일본 은행들의 연합체인 전국은행협회는 이 같은 시스템을 만들고 내년 4월부터 운영에 들어갈 예정이다.

현재는 자금 세탁이 의심되는 거래의 경우 '범죄수익 이전방지법'에 따라 각 은행이 이를 당국에 보고한 뒤 수사가 진행된 단계에서 경찰청의 명단과 대조해 계좌를 동결한다.

이 과정에 수개월이 걸려 범죄 조직이 여러 계좌로 옮기는 자금을 추적하지 못한다는 우려가 있었다.

새로운 시스템에서는 각 은행이 의심스러운 거래를 감지할 경우 해당 정보를 등록하면 다음 영업일에는 시스템을 이용하는 모든 은행에 정보가 전달된다. 등록·전달되는 정보에는 계좌번호와 명의, 생년월일 등이 포함된다.

등록된 정보와 당행의 거래 정보를 대조해 명의가 동일하거나 자금세탁에 이용된 계좌와의 거래가 있었던 경우에는 계좌를 동결한다. 이를 통하면 계좌 동결에 걸리는 시간은 며칠로 단축될 전망이다.

시스템은 전국은행협회 산하의 자금세탁대책 공동기구와 NTT의 자회사 NTT데이터가 공동으로 개발한다.

자금세탁 방지 대책의 실효성을 높이기 위한 규칙 정비도 진행된다.

일본 금융청은 올해 안에 범죄수익 이전방지법의 시행규칙을 개정해 은행이 부정 이용 계좌 정보 공유를 위해 노력해야 한다고 명시할 방침이다.

이에 따라 은행이 의심 계좌 정보 공유나 자금세탁 이용 계좌 동결 등의 대응을 소홀히 할 경우 행정 처분 대상이 될 수 있다고 닛케이는 전했다.

일본 내 자금세탁 피해 건수는 증가하고 있다.

일본 경찰청에 따르면 자금 세탁 혐의가 있다며 금융기관이 신고한 건수는 지난해 101만9천405건으로 역대 최다였다. 이는 2020년과 비교해 2배 이상 급증한 기록이다.

dylee@yna.co.kr

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