우리銀, 금융사기·불법 자금 동시 차단 가능 시스템 구축

FDS·AML 연계 통한 통합 대응 체계 구축
"앞으로도 범죄 예방 위해 최선 다할 것"

우리은행이 19일 이상거래탐지(FDS)와 자금세탁방지(AML) 시스템을 연계한 통합 대응 체계를 구축했다고 밝혔다. /우리은행 제공

우리은행이 금융사기·불법 자금 흐름 차단을 위한 대응 체계 마련에 집중하고 있다. 이는 최근 금융당국의 기조와도 연결된다. 우리은행은 앞으로도 금융 범죄 예방을 위해 최선을 다하겠다는 방침이다.

19일 업계에 따르면 우리은행이 이상거래탐지(FDS)와 자금세탁방지(AML) 시스템을 연계한 통합 대응 체계를 구축했다. 이는 금융사기 및 불법 자금 흐름의 선제적인 차단을 위한 것이다. 우리은행의 이런 행보는 최근 민생금융범죄 엄단과 내부 통제 강화에 집중하고 있는 금융당국의 기조를 고려한 것으로 해석된다.

우리은행은 현재 'FDS-AML 통합 대응 TF'를 구성해 운영하고 있다. 해당 조직은 은행 내부에 금융사기 피해 예방과 불법 자금세탁 차단을 동시에 할 수 있는 통제 구조를 마련했다는 점에서 높은 평가를 받는다.

이번에 새롭게 도입된 체계는 FDS 시스템에서 포착된 사기 의심 거래를 AML 시스템과 즉시 연계해 자금세탁 위험을 심층적으로 분석하는 것도 가능하다. 구조도 유기적이라 의심거래보고(STR)와 계좌 지급정지 등의 후속 조치도 빠르게 처리할 수 있다.

이 외에도 우리은행은 대포통장 명의인에 대한 고객위험평가를 자동으로 반영하게 만들었으며 FDS 모니터링 결과를 AML에 연동해 STR로 자동 보고하는 시스템을 구축했다.

우리銀 "금융 범죄 예방 체계 구축 계속"

우리은행은 앞으로도 시스템을 발전해 나갈 계획이다. 남궁유 우리은행 금융사기예방부 과장은 "FDS와 AML의 연계는 나날이 교묘해지는 금융사기와 자금세탁을 동시에 차단하기 위한 필수 과제"라며 "앞으로도 내부통제 고도화와 금융소비자 보호를 최우선 가치로 삼아 가장 실효적인 금융 범죄 예방 체계를 구축해 나가겠다"라고 말했다.

우리은행은 우선 AML 모니터링 결과를 FDS에 다시 반영하는 양방향 방식으로 시스템 연계를 확대할 예정이다. 시스템이 이렇게 확대된다면 청소년 불법도박이나 치매 관련 금융 피해 등 고위험 거래를 집중적으로 관리할 수 있다.

'전자금융 FDS 시스템'과의 연계도 추진 중이다. 전자금융 FDS 시스템은 최근 고도화를 성공적으로 완료했다. 해당 시스템과 연계한다면 △전기통신 금융사기 △자금세탁 △전자금융 이상 거래를 모두 아울러 통합 관리하는 3중 위험관리 체계를 빠르게 구축할 수도 있다.

☞FDS(Fraud Detection System)= 전자 금융거래에서 단말기·거래 정보 등을 수집·분석해 의심 거래를 탐지하고 필요시 대응(차단) 및 모니터링을 수행하는 기술·시스템을 의미한다.

☞자금세탁방지제도(Anti-Money Laundering System)= 국내외적으로 이루어지는 불법 자금의 세탁을 적발 및 예방하기 위한 법·제도적 장치로 △사법제도 △금융제도 △국제 협력을 연계하는 종합 관리시스템을 의미한다.

여성경제신문 김민 기자
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