iM증권, 글로벌 ETF 초분산 투자, 자본 차익·배당 수익 추구

iM에셋 디딤 든든 EMP 펀드

iM증권은 노후 자금 마련 등에 활용할 수 있는 'iM에셋 디딤 든든 EMP 증권투자신탁(혼합-재간접형)'을 추천한다.

'iM에셋 디딤 든든 EMP 펀드'는 국내외 다양한 상장지수펀드(ETF) 투자로 어떠한 경기 국면에서도 지속적이고 장기적인 수익 창출을 추구하며, 연금저축과 퇴직연금을 통해 가입이 가능하다.

2022년 2월 14일 설정 후 3개월 7.34%, 1년 18.7%의 수익률을 보이고 있다. A클래스, 지난 2월 23일 기준으로 3년 수익률이 38.8%로 꾸준한 성과를 유지하고 있으며, 현재 204억원의 운용 규모를 유지하고 있다.

이 펀드는 iM에셋자산운용의 펀드 운용 시스템과 로보어드바이저 테스트베드를 통과한 업라이즈투자자문의 자문을 바탕으로 운용된다. 국내외 채권과 주식, 원자재 등 다양한 자산에 투자하는 글로벌 ETF에 초분산 투자를 통해 자본 차익과 배당 수익을 추구한다.

iM에셋 디딤 든든 EMP 펀드는 세계적 헤지펀드 운용사 브리지워터 창업자인 레이 달리오의 '올웨더(All-Weather) 투자 전략'을 로보어드바이저 알고리즘을 활용해 재구성했다. 경기 국면을 성장·불황·인플레이션·디플레이션의 4개 국면으로 구분하고 각 경기 국면에 위험을 25%씩 동일하게 배분하는 방식으로 포트폴리오를 짰다.

업라이즈투자자문이 주식, 채권, 원자재 등 시장 대표자산군과 신규상장 ETF 등 국내외 3000개 이상 데이터를 수집하고 다각적인 데이터 정제 과정을 거쳐 10여 개의 ETF 포트폴리오 풀을 구성하고, iM에셋자산운용은 정량 스코어링을 통해 최종 투자 자산을 선정한다. 운용 자산의 지속적인 모니터링을 통해 월중에는 5% 내외로 수시 리밸런싱을 실시하고, 월 정기 리밸런싱 및 연간 알고리즘 조정으로 각 경기 국면 변동에 대응하여 위험을 동일하게 배분하도록 한다.