NH투자증권, 슈퍼리치 니즈 맞춰 세분화된 자산관리

자산관리

윤병운 NH투자증권 대표

NH투자증권이 증권대상 자산관리 부문 금상을 수상했다.

NH투자증권은 초고자산 고객에 대한 집중 서비스 고도화를 위한 점포 전략을 수립해 차별화된 고객 서비스를 제공하고 있다. 고객의 자산별 인적서비스를 채널별로 구분하여 전문 서비스를 제공하는 전략으로 센터 유형의 재정의를 통해 고자산 고객 인적서비스 중심의 대형금융센터(29개)와 지역기반 확대정책의 지역거점센터(20개)로 분류했다. 이러한 센터유형 분류로 각 금융센터의 핵심 고객군을 재정의하고 초고자산 고객에 대해서는 마스터PB를 통한 자산관리서비스, 프리미어 멤버십 제도와 패밀리오피스 서비스 강화 등으로 초고자산가 고객의 니즈에 어울리는 다양한 서비스를 고도화했다.

어드바이저(Advisor)가 자산관리서비스를 제공하는 관리고객과 HNW(초고자산) 고객에 대해 인적서비스를 강화하고 집중화하는 구조로의 변화로 해당 고객군의 수익 비중이 크게 늘어났다. 이를 통해 인적 서비스의 질을 개선하고, HNW 고객의 거래 확대로 해외주식 수익이 늘어났다. 월평균 약정은 작년 기준 5870억원으로 전년 대비 164% 늘었다.

디지털 기술을 접목한 모바일 앱의 고객 경험(CX) 제공도 NH투자증권 자산관리의 장점이다. 2024년에는 디지털 기술을 접목한 차별화된 고객 경험을 제공하고, 특히 생성형 AI 기반의 서비스를 고도화하면서 고객의 투자방식과 금융생활을 혁신했다.

AI를 중심으로 디지털 트렌드가 빠르게 변하면서 투자자들이 보다 직관적이고 효율적인 투자 의사 결정을 내릴 수 있도록 AI기술을 적극 도입하고 있다. 차트분석 AI '차분이 서비스'는 생성형 AI 기반으로 복잡한 차트 이미지를 해석하여 매매전략, 가격 패턴, 거래량 변화, 기술적 지표 등을 분석해 주는 서비스로 초보 투자자들도 차트를 보다 쉽게 이해하고 활용할 수 있도록 지원하고 있다.

또 고객들의 해외 투자를 보다 전략적으로 지원하기 위하여 글로벌 투자 대가들의 포트폴리오를 제공하는 '큰손 PICK' 서비스를 제공하고 있다. 해당 서비스를 통해 유명 투자자들의 투자전략을 참고하여 글로벌 시장에서 보다 나은 투자결정을 내릴 수 있도록 지원하고, '배당 플랜' 기능을 통해 배당 일정을 고려한 투자 포트폴리오가 구성될 수 있도록 지원하고 있다.

[김제림 기자]