키움증권, AI가 고객 성향 분석 … 시장 상황 맞춰 자산배분

'키우GO자문' 서비스

키움증권은 투자자들의 안전성과 수익성을 동시에 고려한 투자 전략이 필요해지면서 인공지능(AI) 기반의 자문형 투자 서비스인 '키우GO자문' 서비스를 추천했다. 변동성이 심한 시장에서는 자산배분을 통해 변동성이 낮은 포트폴리오가 시장 대비 성과가 좋을 확률이 높기 때문이다. '키우GO 자문' 서비스는 상관관계가 낮은 자산으로 자산배분을 해 포트폴리오 변동성을 낮추고 있다.

'키우GO자문' 서비스는 국내 상장 상장지수펀드(ETF)에만 투자하는 상품으로, 자문 수수료가 무료이며, 일반 매매수수료는 발생한다.

'키우GO'는 고객의 자산을 키워간다(GO)는 뜻으로 키움증권이 자체 개발한 인공지능 로보어드바이저가 투자목표와 투자기간·투자예정금액·투자자 성향 등을 종합적으로 분석해 고객에게 적합한 자산배분 포트폴리오를 제공한다.

'키우GO 자산 배분 랩'은 금융위원회와 코스콤이 주관하는 제16차 로보어드바이저(RA) 테스트베드 운용심사에서 통과한 3가지 알고리즘으로 만든 국내 ETF형·달러 ETF형·글로벌 혼합형 상품으로 구성돼 있다. 이 상품은 강화학습 모델을 통해 시장 상황에 맞춰 투자자 자산을 방어해줄 수 있는 프로텍트 자산과 시장 수익을 따라가며 초과 수익을 목표로 하는 핵심 자산, 시장 대비 변동성이 큰 자산에 투자해 큰 수익을 목표로 하는 위성 자산에 배분해 투자한다.

'키우GO 자산 배분 랩'은 코스콤 테스트베드 사이트에 매일 수익률이 공시되고 있다. 일임보수를 제외한 포트폴리오 내 모든 종목의 매매수수료를 수취하지 않아 고객의 이익을 최우선시한다. 한편 1월 초 리밸런싱된 핵심자산의 비중을 보면 1분기 전망의 변화로 S&P500, 나스닥, 인도, 독일, 유럽 비중을 줄이고 한국, 달러, 일본, 중국 비중을 늘렸다. 위성 모멘텀 모델에서는 독일, 멀티팩터ETF 비중을 늘렸고, 방어자산으로는 물가연동채를 편입해 포트폴리오를 운용 중이다.