키움증권, AI가 고객 성향 분석 … 시장 상황 맞춰 자산배분

키우GO 자산배분 랩

키움증권은 시장이 11월 5일 대선 전후로 변동성을 크게 보이는 가운데 '키우GO 자산배분 랩'을 추천했다. 정치적 불확실성이 있고 경제와 금리가 불확실한 상황에서 변동성이 커질 수 있고, 이런 경우 자산배분을 통해 변동성이 낮은 포트폴리오가 시장 대비 성과가 좋을 확률이 높기 때문이다. '키우GO 자산배분 랩'은 상관관계가 낮은 자산으로 배분을 해 포트폴리오 변동성을 낮추고 있다.

'키우GO'는 고객의 자산을 키워간다(GO)는 뜻으로 키움증권이 자체 개발한 인공지능 로보어드바이저가 투자목표와 투자기간·투자 예정금액·투자자 성향 등을 종합적으로 분석하여 고객에게 적합한 자산배분 포트폴리오를 제공한다. 또한 랩 계좌의 성과진단·목표진단·자산진단 등 다양한 형태의 관리서비스와 전문상담원과의 예약상담 서비스 및 입출금·자동이체·해지까지 모든 서비스를 하나의 화면에서 이용할 수 있다.

'키우GO 자산 배분 랩'은 금융위원회와 코스콤이 주관하는 제16차 로보어드바이저(RA) 테스트베드 운용심사에서 통과한 3가지 알고리즘으로 만든 국내 상장지수펀드(ETF)형·달러 ETF형·글로벌 혼합형 상품으로 구성돼 있다. 이 상품은 강화학습 모델을 통해 시장 상황에 맞춰 투자자 자산을 방어해줄 수 있는 프로텍트 자산과 시장 수익을 따라가며 초과 수익을 목표로 하는 핵심 자산, 시장 대비 변동성이 큰 자산에 투자해 큰 수익을 목표로 하는 위성 자산에 배분해 투자한다.

'키우GO 자산 배분 랩'은 코스콤 테스트베드 사이트에 매일 수익률이 공시되고 있다. 일임보수를 제외한 포트폴리오 내 모든 종목의 매매수수료를 수취하지 않아 고객의 이익을 최우선시한다. 한편 10월 초 리밸런싱된 '키우GO 자산배분 랩'의 핵심자산 비중을 보면 달러, 나스닥, 한국, 일본, 중국 비중을 줄이고 미국 S&P500, 금, 독일, 인도 비중을 늘렸다. 위성 모멘텀 모델에서는 저변동성 ETF와 모멘텀 모델 ETF를 편입하였다.