KB증권, 투자 포트폴리오 직접 만드는 '나만의 ETF'

KB증권 다이렉트인덱싱

개인 투자시장에도 적극적으로 투자자 주도의 자산관리를 원하는 수요가 늘어난 가운데 초개인화 트렌드가 대세로 자리 잡았다.

'KB증권 다이렉트인덱싱'은 개인 맞춤형으로 투자하고자 하는 고객 요구를 반영해 투자자 스스로 포트폴리오를 구성할 수 있는 새로운 유형의 투자 서비스다. 이미 선진국에서는 ETF를 넘어 투자자 개인이 펀드매니저 수준의 투자전략을 더욱 빠르고 개인화된 방식으로 활용하고 있는 투자 기법이다.

KB증권에서는 국내 업계 최초로 미국 주식까지 서비스 대상을 확대해 국내외를 넘나들며 자기 주도적 맞춤형 투자를 원하는 투자자를 중심으로 꾸준한 관심을 모으고 있다.

KB증권 투자 전문가들은 고객이 자신만의 포트폴리오를 구성하는 데 길잡이가 될 '프리셋(Pre-set·투자테마 등에 따른 사전 구성된 예시 포트폴리오)'을 제공해 일반 투자자도 전문가 수준의 전략형 주식 포트폴리오를 쉽게 구현할 수 있도록 하고 있다. 변화하는 시장에서 고객이 효율적으로 대응할 수 있도록 주기적으로 포트폴리오 리밸런싱 정보를 제공한다. 투자 후에도 지속적으로 포트폴리오 진단을 받을 수 있다.

KB증권은 'KB's Pick'을 통해 변동성이 커진 장세에서 다양한 포트폴리오 전략을 추구할 수 있는 프리셋들을 선보이고 있다. 미 대선 이후 더욱 주목해볼 만한 인공지능(AI), 금융, 제약·바이오 등 프리셋을 참고해 다양한 섹터의 맞춤형 미국 주식 포트폴리오 구성도 가능하다. 현재 한국과 미국주식으로 투자할 수 있는 400여 개의 다양한 테마별 프리셋을 제공하고 있다.

KB증권은 지난해 4월 서비스를 출시한 데 이어 9월에는 미국주식을 추가했다. 올해 6월에는 전문 PB의 역량을 더해 고객과 1대1 컨설팅으로 개인화된 투자지수를 구성해 투자할 수 있는 랩 어카운트 서비스 '마이 스타(My star) 인덱싱'을 출시하며 활용 영역을 확대해 나가고 있다.

모바일 트레이딩 시스템(MTS)인 마블(M-able)에 다양한 관련 프리셋과 콘텐츠를 한눈에 볼 수 있는 '다이렉트인덱싱 몰' 콘텐츠 통합 페이지도 선보였다.

[오대석 기자]