"상위 운용사 중 유일하게 점유율 상승"···KB운용, TDF 수탁고 1.5조 돌파

최근 2년 기준 전 운용사 중 수탁고 증가 1위

[서울경제]

KB자산운용의 ‘온국민·다이나믹 타깃데이트펀드(TDF)’ 시리즈가 연초 이후 꾸준히 인기를 끌며 퇴직연금 시장에서 점유율을 늘리는데 성공했다.

금융투자협회에 따르면 지난 5일 기준으로 KB자산운용의 전체 TDF 수탁고는 1조 5000억 원을 돌파했다. 아울러 KB자산운용의 TDF 시장 점유율도 지난해 말 12.5%에서 13.4%로 0.8%포인트 상승한 것으로 나타났다. TDF 업계 상위 5개 자산운용사(미래에셋자산운용, 삼성자산운용, KB자산운용, 한국투자신탁운용, 신한자산운용) 가운데 연초 이후 점유율을 높인 곳은 KB자산운용이 유일하다. KB자산운용의 TDF 시리즈 수탁고는 지난해 2996억 원에서 이달 현재 3147억 원으로 늘어나며 지난 2년간 수탁고 증가 규모에서 전체 TDF 운용사 중 1위를 차지했다.

TDF는 투자자의 은퇴 시점에 따라 자산을 배분하는 방식으로 운용된다. 초기에는 주식과 같은 위험자산 비중을 높게 유지하다 목표 시점(투자자의 은퇴 시점)이 가까워질수록 채권이나 현금 등 안전자산 비중을 높이며 위험을 관리해 준다.

변동성 장세에서도 지속적으로 좋은 성과를 낸 덕분이다. ‘KB온국민·다이나믹TDF’ 전체 빈티지의 1년 수익률은 평균 18%를 웃돌 정도로 안정적인 성과를 자랑한다. 주식 비중이 가장 높은 ‘온국민TDF2055’의 경우 지난 5일 기준으로 1년 수익률이 약 27%에 이른다.

KB자산운용은 현재 고객들의 투자 성향을 고려해 ‘KB 온국민 TDF’와 ‘KB 다이나믹 TDF’ 등 두 종류의 TDF 상품을 운용하고 있다. ‘KB 온국민 TDF’는 패시브형 펀드로, 보수가 저렴하고 변동성이 낮아 장기 투자 시 높은 복리 효과를 기대할 수 있는 상품이다. ‘KB 다이나믹 TDF’는 시장 변동성에 적극적으로 대응하는 액티브형 펀드로, 상황 변화에 민첩하게 대응하기 위해 부동산과 원자재 등 다양한 자산에 투자한다.

지난 8월에는 2060년 은퇴를 목표로 하는 투자자들을 위한 맞춤형 상품인 ‘KB온국민·다이나믹TDF 2060’을 새로 선보였다. 라인업 확대에 따라 투자자들의 연금 상품 선택 폭도 더 넓어졌다.

이석희 KB자산운용 연금WM본부장은 "‘KB TDF 시리즈‘는 업계 최저 수준의 보수와 자체 리서치 역량으로 운용해 연금 투자에 효율적인 수단“이라며 ”최근 2년간 투자자들이 가장 많이 투자한 TDF를 운용 중인 만큼 더욱 책임감을 가지고 펀드를 관리하겠다"고 강조했다.

이정훈 기자 enough@sedaily.com