BNK금융, 3분기 순익 6.1% 증가…“2027년까지 주주환원율 50% 이상”(종합)

BNK금융 3분기 순익 7051억…전년 대비 6.1% 증가
부산은행 83억 순이익 감소…“부동산 PF 등 부실 자산 증가”
밸류업 계획 발표…“수익성 핵심목표 ROE 10%로 수립”
“시중은행 기업대출 공격 영업 축소할 것…부울경 중심 성장 지속”

[이데일리 최정훈 기자] BNK금융그룹이 올해 3분기 누적 당기순이익 7051억원으로 전년동기 대비 6.1%의 순이익 성장을 기록했다. 내년엔 시중은행의 공격적인 대출 영업을 축소할 것이라 전망하며, 마진 방어가 용이할 것이란 게 BNK금융의 전망이다.

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BNK금융 3분기 순익 7051억…전년 대비 6.1% 증가

BNK금융그룹은 30일 실적공시를 통해 올해 3분기(누적) 그룹 연결 당기순이익이 7051억원을 기록했다고 밝혔다. 이는 전년동기(6645억원) 대비 6.1% 증가한 수치다. BNK금융은 “부동산 PF 등 부실자산 증가로 인해 대손 비용이 증가했음에도 불구하고, 이자이익과 유가증권 관련이익 등 비이자이익이 증가함에 따라 전년동기대비 당기순이익이 증가했다”고 설명했다.

은행 부문은 전년동기 대비 432억원 증가한 6755억원의 당기순이익을 기록했다. 경남은행이 515억원의 순이익 증가를 기록한 반면, 부산은행은 전년동기 대비 순이익이 83억원 감소했다.

비은행부문은 부실자산 증가에 따른 충당금 전입액 증가로 전년동기대비 99억원 감소한 1241억원의 당기순이익을 보였다. BNK투자증권의 당기순이익은 전년동기 대비 122억원 감소했지만, 캐피탈(+16억원), 저축은행(+17억원), 자산운용(+9억원) 등은 전년동기 대비 당기순이익이 증가했다.

BNK금융의 자산건전성 지표인 고정이하여신비율은 9월 기준 1.18%로 전 분기대비 4bp 하락했지만, 연체율은 0.98%로 전분기대비 4bp 상승했다. BNK금융은 “부동산 PF 사업성 평가기준 변경과 경기둔화에 따른 부실 증가가 반영된 것으로 향후 보다 적극적인 건전성 관리가 요구된다”고 전했다.

또 그룹 자본적정성 지표인 보통주자본비율은 적정이익 실현과 적극적인 위험가중자산(RWA) 관리로 전분기대비 15bp 상승한 12.31%로 개선됐다. 보통주자본비율의 지속적인 개선을 통해 향후 신용리스크 확대에 대한 대비와 주주환원 확대를 위한 기반을 마련했다.

권재중 BNK금융그룹 CFO는 3분기 경영 실적과 함께 발표한 기업가치 제고 계획과 관련해 “수익성 핵심목표를 ROE 10%로 수립하고, 안정적인 수준의 RWA 성장을 통한 자본 효율성 제고와 그룹의 펀더멘털 강화를 위해 최선을 다할 예정”이라며 “중기 CET1비율 목표를 12.5%로 설정하고, 주당배당금을 안정적으로 확대하는 범위 내에서 자사주 매입·소각 비중을 최대화하여 2027년까지 50%이상의 주주환원율을 달성하기 위해 노력하겠다”고 말했다.

“시중은행 기업대출 공격 영업 축소할 것…부울경 중심 성장 지속”

한편, BNK금융은 내년 시중은행들의 공격적인 기업대출 영업이 축소될 것이라 전망했다. 이에 BNK금융의 이익 마진 방어도 용이해질 것이란 분석이다. 권 CFO는 “다른 시중은행들도 밸류업을 위해 RWA 증가를 제한하는 만큼 내년까지 공격적인 기업대출 영업이 지속하지 않을 것”이라며 “기업가치를 훼손하는 은행간 경쟁이 완화하면 마진은 올해보다 유리할 것”이라고 전했다.

권 CFO는 “이자이익 의존이 높은데 시장금리 하락이 컸고, 시중은행의 공격적 기업대출 영업을 방어하기 위해 감면한 금리 폭이 컸다”고 덧붙였다.

아울러 BNK금융은 부산·울산·경남 중심의 성장을 지속하겠다고 강조했다. 권 CFO는 “지역 경제가 어려운 환경은 맞고, 전체 경제와 비교해 차지하는 비중이 줄어든 것도 맞다”며 “다만 그것과 영업 기회는 다른데, 부·울·경 안에서 성장 기회와 영업 기회를 포착해 상품과 서비스에서 대출 편향을 벗어나면 기회가 있을 것”이라고 말했다.

최정훈 (hoonism@edaily.co.kr)