범죄조직에 가상계좌 7만개 이상 판매…5900억 불법자금 관리 일당 적발

보이스피싱 등 범죄조직 불법자금 관리…수수료 약 11억 받아
가상계좌 매수한 보이스피싱 범죄조직에 대해서도 수사 중

(출처 : 보이스피싱 범죄 정부합동수사단)

(서울=뉴스1) 김민수 기자 = 조직폭력배가 가담한 역대 최대 규모의 가상계좌 유통조직이 적발됐다.

보이스피싱 범죄 정부합동수사단(합수단)은 보이스피싱 및 불법 도박사이트 등 범죄조직에 역대 최대 규모인 가상계좌 7만 2500개를 판매한 총책 등 4명을 입건하고, 3명을 전자금융거래법위반, 사기방조, 컴퓨터등사용사기 방조 혐의로 구속 기소했다고 20일 밝혔다.

재판에 넘겨진 총책 A 씨와 유통 및 관리책 B 씨(신양관광파 조직원), 유통책 C 씨는 지난 2022년 8월부터 이듬해 6월까지 가상계좌 유통을 목적으로 유령법인을 설립한 후 결제대행사 D 페이먼츠가 보유한 저축은행 가상계좌에 대한 관리 권한을 취득해 보이스피싱 및 불법 도박사이트 운영조직에 가상계좌를 제공했다.

이들은 또 가상계좌를 보이스피싱 조직에 제공하고 가상계좌에 입금된 피해금을 보이스피싱 조직이 지정한 계좌로 이체해 주는 방법으로 보이스피싱 조직이 피해자 6명으로부터 합계 1억 2000만 원 상당을 편취하는 것을 용이하게 한 혐의도 받는다.

가상계좌는 결제대행사(PG사)가 보유한 모계좌에 연결된 입금 전용 임시계좌로, PG사는 은행에서 발급받은 가상계좌를 가상계좌 판매업자(머천트)에게 제공한다. 머천트는 PG사로부터 가상계좌 관리 권한을 부여받은 후 가맹점과 이용계약을 체결하고 해당 가상계좌를 제공한다. 가상계좌에 입금된 자금은 가맹점이 출금을 신청하면 머천트의 승인을 거쳐 당초 가맹점이 지정해 둔 계좌로 이체된다.

가상계좌 유통조직은 머천트로 활동하면서 보이스피싱, 불법도박 등 범죄조직을 가맹점으로 모집한 후 가상계좌를 이용해 범죄조직의 불법 자금을 관리했다.

이들이 유통한 가상계좌는 총 7만 2500개로 현재까지 적발된 가상계좌 유통조직 중 최대이며, 가상계좌를 통해 5900억원대 불법 자금을 관리해 주고 약 11억 2060만원 상당의 수수료 수입을 얻은 사실이 확인됐다. 세탁한 자금에는 피해자 6명으로부터 편취한 합계 1억 2000만원 상당의 보이스피싱 피해금도 포함됐다.

이들은 피고인들은 '가상계좌○○'이라는 브랜드를 만들어 텔레그램을 통해 가맹점을 모집·관리했으며, 피해 신고가 접수되면 보이스피싱 조직 대신 피해자와 접촉해 사건을 무마시키는 치밀함도 보였다.

합수단은 가상계좌를 매수한 보이스피싱 조직에 대해선 현재 수사를 진행 중이다.

kxmxs4104@news1.kr