미래에셋증권, 업계 첫 로보어드바이저 가입 2만계좌 돌파

로보어드바이저 서비스

미래에셋증권이 로보어드바이저 서비스를 통해 퇴직연금 시장의 절대강자임을 다시 한번 입증하고 있다. 퇴직연금 로보어드바이저 서비스는 수년간의 연구 끝에 개발된 미래에셋증권의 투자철학을 반영한 글로벌 자산배분 모델로 △성장형 △성장추구형 △위험중립형 △안정추구형 △안정형 등 5가지 투자유형의 포트폴리오를 제시한다. 각 유형은 동일 유형이라도 고객별 가입시점, 매매내역, 계좌잔액 현황에 따라 고객에게 다른 포트폴리오가 적용돼 맞춤화된 자산관리가 가능하다.

미래에셋증권은 AI를 결합한 로보어드바이저 서비스를 선보였고, 퇴직연금 시장에 혁신적인 새바람을 불어넣었다. 반응은 성공적이었다. 미래에셋증권은 지난 5월 31일 퇴직연금 로보어드바이저 서비스 가입계좌가 2만좌를 돌파했다고 밝혔다. 이는 서비스 출시 후 1년3개월 만에 약 1조4000억원(2만계좌)의 적립금을 모았다.

성공 요인은 크게 두 가지다. 첫째, 간편성이다. 고객은 언제 어디서나 모바일 앱(M-STOCK)을 통해 자신의 투자 포트폴리오를 확인하고 관리할 수 있으며, 복잡한 절차 없이 몇 번의 클릭만으로 투자 의사결정을 내릴 수 있다. 또한 포트폴리오를 변경해야 하는 시점에 고객에게 맞춤화된 스케줄로 알림톡을 보내 고객의 편의를 더욱 증가시켰다.

둘째, 인공지능(AI)이 고객에게 일대일 커스터마이즈(customize)된 금융 서비스를 제공한다는 점이다. 퇴직연금은 미래를 설계하는 자산이기에 시장 상황에 맞는 그리고 꾸준한 자산관리가 무엇보다 중요하다. 미래에셋증권 로보어드바이저는 40일(영업일 기준) 주기 정기 알림서비스뿐만 아니라 특정 고객에게 리밸런싱이 필요하다고 판단되면 비정기 알림서비스를 보낸다. 포트폴리오 제공이 일회성으로 끝이 나는 게 아니라 고객의 투자 상황, 계좌 상황에 맞게 꾸준히 일대일 자산관리 서비스를 제공하고 있다.