Sh수협은행, 자금세탁방지시스템 고도화…전문인력 양성

"전문인력 육성해 글로벌 수준으로 도약"

[Sh수협은행 제공]

Sh수협은행이 디지털 기반의 자금세탁방지시스템 재구축 및 고도화를 완료했다고 6일 밝혔다. 최근 고도화되고 있는 자금세탁 범죄와 금융거래의 디지털화에 적극 대응하고 금융사고를 예방하기 위해 만전을 기한 것이다.

수협은행 디지털 기반 자금세탁방지시스템(이하 AML시스템)은 △인공지능(AI) △로봇프로세스자동화(RPA) △고객 및 거래 위험평가모형(RA) △기타 외부데이터 등 다양한 디지털 기술을 적용해 금융거래정보를 분석하고 자금세탁위험과 의심거래 여부를 평가·관리한다.

수협은행은 이와 함께 자금세탁방지 전문인력 양성에도 주력한다. 올 연말까지는 영업점 AML 업무책임자 전원이 전문자격증을 취득하도록 지원한다. 자금세탁방지 전문인력으로 선발되기 위해서는 한국금융연수원 교육과정 7개를 수료하고 국내외 전문자격증 4개를 취득해야 한다. 수협은행은 현재 약 236명의 직원이 AML 분야에서 자금세탁방지핵심요원, 국제자금세탁방지전문가(CAMS), 자금세탁방지업무능력검정(TPAC) 등의 전문자격을 보유하고 있다.

수협은행 관계자는 "AML시스템의 본격 가동으로 AI 기반 금융거래 분석이 가능해졌으며 이를 통해 자금세탁 위험도를 보다 정밀하게 평가 할 수 있다"면서 "정확한 고객 위험평가를 통해 고객 편의성이 증대될 뿐만 아니라 고위험 거래나 상품과 관련한 금융당국의 규제는 물론, 국제제재에도 선제적이고 적극적으로 대응할 수 있게 됐다"고 말했다. 김경렬기자 iam10@dt.co.kr