매출채권팩토링으로 중기 자금 유동성에 숨통

더존비즈온 계열사-신한은행-SGI서울보증 협약

테크핀레이팅스 옥형석 대표(오른쪽)가 지난 19일 신한은행 임수한 부행장(왼쪽), SGI서울보증 심성보 전무와 함께 '중소기업 공급망금융 지원 확대를 위한 업무협약'을 체결한 뒤 기념촬영을 하고 있다. 더존비즈온 제공

[파이낸셜뉴스] 중소기업들이 더존비즈온의 매출채권팩토링으로 매출채권을 빠르게 현금화할 수 있게 돼 자금운용 부담을 덜게 될 전망이다. 중소기업의 원활한 유동성 공급을 위한 더존비즈온의 행보가 중소기업에 대한 포용금융을 내세우며 준비 중인 제4인터넷전문은행 '더존뱅크' 추진 과정에도 도움이 될 것으로 보인다.

22일 더존비즈온에 따르면, 핀테크 전문 계열사인 테크핀레이팅스가 지난 19일 신한은행, SGI서울보증과 함께 '중소기업 공급망금융 지원 확대를 위한 업무협약'을 체결했다.

테크핀레이팅스 옥형석 대표는 이날 협약식에서 "테크핀레이팅스는 더존비즈온이 보유한 막대한 기업 데이터 및 AI 기술력, 기업용 솔루션 분야 경쟁력과 신한은행 및 서울보증보험의 자본 참여가 더해지면서 대형 시중은행의 금융 노하우와 국내 유일 전업 보증보험사의 기업 신용보증 경험까지 갖추는 차별화에 성공했다"며, "새로운 금융 서비스를 통해 중소기업의 자금공급을 혁신하고 대한민국 경제에 긍정적인 파급효과를 창출하겠다"고 말했다.

이번 협약은 매출채권을 빠르게 현금화할 수 있는 매출채권팩토링에 대한 중소기업의 접근성을 높이기 위함이다. 중소기업이 보다 쉽고 편리하게 매출채권팩토링을 활용하게 되면 이들의 자금 운용을 원활히 하는 것은 물론, 매출채권 관리 부담도 덜 수 있다.

매출채권팩토링은 매출채권의 지급의무자인 구매기업에 대한 신용평가가 필요하다. 또한, 자금 조달이 필요한 판매기업 역시 매출채권을 현금화하기 위해서는 거래 구매기업이 은행에서 신용평가를 받을 수 있도록 도움을 요청해야 했다.

테크핀레이팅스는 이 같은 불편을 해소하기 위해 국내 1호 기업금융 특화 신용평가(CB) 플랫폼 사업자로서 팩토링 신청부터 실행까지 전 과정을 비대면으로 진행할 수 있도록 기업정보조회 플랫폼을 개발해 제공한다. 특히, 기업 활동에서 이뤄지는 다양하고 방대한 데이터를 활용해 보다 정확하고 실시간으로 이뤄지는 혁신적 신용평가 모델도 제공하게 된다.

SGI서울보증은 원활한 매출채권 매입을 위해 미회수된 매출채권 상환채무를 보장하는 상업신용보험을 제공하고, 신한은행은 중소기업이 매출채권을 빠르게 현금화할 수 있도록 '신한 디지털 신용보증 팩토링' 상품을 제공한다. SGI서울보증의 신용도를 기반으로 상품을 설계한 만큼 기업평가 절차를 간소화하고 팩토링 금리를 낮게 적용할 수 있는 혁신적인 상품이다.

monarch@fnnews.com 김만기 기자