금감원, 한투·유진證 검사···개인 채권 투자자 영업 실태 확인

26일부터 2주 동안 실시

[서울경제]

금융 당국이 증권사의 개인 투자자 대상 채권 판매 영업실태를 점검한다. 채권 판매 영업 과정에서 수리되지 않은 증권신고서를 활용해 영업했는지, 투자 위험 고지가 부족하진 않았는지 등을 살펴볼 예정이다.

25일 업계에 따르면 금융감독원은 26일부터 한국투자증권과 유진투자증권을 대상으로 리테일 채권 영업과 판매 과정 전반에 대한 현장 검사를 2주 동안 실시한다. 두 증권사는 개인 채권 판매량과 시장 동향 정보 등을 바탕으로 우선 검사 대상에 선정된 것으로 알려졌다.

이번 현장 검사에서 증권신고서를 수리하기 전 청약을 권유하는 등 행위를 집중 점검할 것으로 보인다. 일부 증권사들은 개인 투자자들의 공모 회사채 투자 수요를 미리 파악해 증권신고서를 수리하기 전에 미리 판매하는 방식으로 영업을 해온 것으로 전해졌다. 자본시장법에 따르면 증권 모집을 위해 청약할 경우 발행인이 증권신고서를 당국에 제출하고 수리돼 신고 효력이 발생한 이후 투자설명서를 사용할 수 있다. 채권 판매 과정에서 금융소비자보호법 위반 소지가 있는지도 살펴볼 방침이다.

앞서 금감원은 증권사들의 개인 투자자 대상 채권 판매와 관련해 거래 가격 변동 가능성이나 투자 위험 고지 등이 부족하다는 공문을 발송한 바 있다.

조지원 기자 jw@sedaily.com