KB證, WM자산 60조 돌파…10개월여 만에 10조↑

2017년 12.6조→2024년 60조 돌파…약 5배 성장
작년 8월 50조 달성 후 60조 돌파까지 약 10개월 소요

[헤럴드경제=신동윤 기자] KB증권이 자산관리(WM) 부문 자산 규모가 60조원을 돌파했다고 12일 밝혔다. 지난해 8월 50조원 선을 넘어선 지 약 10개월 만에 자산이 10조원 증가한 것이다.

지난 2017년 통합법인 출범 당시 12조6000억원 규모였던 KB증권 WM자산 규모는 7년 만에 5배 가량 성장한 셈이다.

KB증권은 2017년 이후 지속적으로 ‘자산관리로의 전환(WM Transformation)’ 전략을 진행 중이다. 올해는 고객 수요에 기반한 ‘고객관리-맞춤솔루션-채널연계’를 통해 고객 중심의 자산관리서비스를 제공하는 것을 목표로 삼았고, 이를 실천하기 위해 3가지 실행 전략을 수립해 순조롭게 진행하고 있다.

첫 번째 실행 전략은 고객의 니즈와 시장환경을 반영한 ‘고객 맞춤형 포트폴리오 제공’이다. 현재 시장에서 인기가 지속되고 있는 채권의 다양한 공급은 물론, 최근 우호적 환경이 지속되고 있는 주식시장을 반영한 다양한 상품 라인업을 구축해 고객이 원하는 포트폴리오 수립에 적극 활용하고 있다.

다음으로 전사 직원 모두 ‘고객의 수익’을 최우선 가치로 삼고 있다. KB증권의 전문가 그룹을 통해 엄선된 하우스 뷰 기반의 포트폴리오를 제공하고, 고객에게 제공하는 상품에 대해 KB증권이 직접 투자하는 자산에 준하는 리스크심사 기준을 적용함으로써 소중한 고객 자산의 ‘리스크는 최소화, 수익은 최대화’하기 위해 최선을 다하고 있다.

마지막 전략은 ‘차별화된 채널 전략을 통한 고객 솔루션 제공’이다. 작년부터 주요 거점 점포를 대형화(금융센터)하고, 초고액자산가 특화 점포를 확대하는 등 개인과 법인, 세분화된 고객의 금융 수요에 대응하기 위해 점포별로 차별화된 고객 맞춤형 금융솔루션을 제공하고 있다.

또, 원거리 거주와 시간 제약 등의 이유로 지점 방문이 어려운 고객 편의성을 증대하기 위해 ‘Everywhere PB서비스’를 운영하고 있다. 계좌 개설부터 상품 가입, 영업 지원까지 가능한 ODS 전용 시스템인 ‘에이블 파트너(able Partner)’를 통해 전문성을 갖춘 PB들의 외부 영업이 가능하고, 고객의 수요에 따라 본사 전문가가 동행함으로써 어디서나 최상의 서비스을 제공할 수 있다.

한편, KB증권은 초고액자산가 시장 지배력 강화를 위해 특화 점포 확대 및 패밀리 오피스 서비스를 제공하고 있다. 지난 2022년 8월 서울 강남구 압구정 ‘KB GOLD&WISE the FIRST’를 시작으로, 지난 4월엔 서울 서초구 ‘KB GOLD&WISE the FIRST 반포’를 개장했다. 연말엔 서울 강남구 도곡 3호점 개설을 예정하고 있다.

이재옥 KB증권 리테일사업총괄본부장은 “최근까지는 글로벌 고금리에 기인한 채권 중심의 상품 공급이 이루어졌다면, 하반기에는 많은 시장 참여자들이 관심을 갖고 있는 기업 밸류업 프로그램에 주목하고 있다. 이에 따라 주식 관련 상품을 선제적으로 기획하고 제공함으로써 고객 수익률 제고에 최선을 다하겠다”면서 “자산관리부분에서 지속 성장할 있는 원천은 고객으로부터 나온다고 생각하며, 앞으로도 KB증권은 고객 최우선의 자산관리서비스 제공을 통해 고객과 동반성장하는 금융파트너가 되도록 노력하겠다”고 말했다.

realbighead@heraldcorp.com