하나금융, 4분기 당기순익 3조4516억원…전년比 3.3%↓

비경상적 비용인식 영향…4분기 주당 1600원 배당 결정

하나금융그룹 전경. 연합뉴스

 

하나금융그룹은 지난해 4분기 4천737억원을 포함한 2023년 연간 연결 당기순이익 3조4천516억원을 실현했다고 31일 밝혔다.

이는 전년 대비 3.3%(1천190억원) 감소한 수치로, ▲선제적 충당금 적립 ▲IB자산 관련 평가손실 등 비경상적인 비용인식의 영향으로 전년 대비 소폭 하락했다.

하나금융은 대내외 불확실성에 대비해 4분기 누적 3천709억원의 대규모 선제적 충당금을 적립했다.

이날 하나금융에 따르면 이를 포함한 충당금 등 전입액은 전년 말 대비 41.1%(4천998억원) 증가한 총 1조7천148억원이며, 선제적 충당금을 제외한 대손비용률(Credit Cost)은 0.30%다.

하나금융 이사회는 주주들의 신뢰에 보답하고 주주가치 향상을 위해 기말 주당 1천600원의 현금배당을 실시하기로 했다. 보통주 1주당 현금배당은 세 차례의 분기배당 1천800원을 포함해 전년 대비 50원 증가한 총 3천400원이다. 연간 배당성향은 전년 대비 1.0%포인트 증가한 28.4%다.

지난해 초 실시한 1천500억원의 자사주 매입‧소각을 감안하면 지난해 회계연도의 총 주주환원율은 32.7%다.

또한, 하나금융은 주가의 적정 가치를 확보하고 주가의 저평가 해소 및 주주가치의 지속적인 증대를 위해 3천억원의 자사주를 연내 매입·소각하기로 결의했다.

하나금융 관계자는 “앞으로도 우수한 자본여력과 안정적인 자산건전성을 바탕으로 업계 최고 수준의 주주환원율 달성을 위한 노력과 함께, 금융을 통한 사회적 책임 실천으로 모든 이해관계자와 상생하며 우리 사회의 신뢰받는 동반자로 거듭나기 위한 노력을 지속할 예정”이라고 말했다.

하나금융의 비이자이익은 수수료이익(1조7천961억원)과 매매평가익(8천631억원) 등을 포함한 1조9천70억원으로, 전년 동기 대비 65.3%(7천531억원) 증가했다.

이는 ▲운용리스, 퇴직연금 등 축적형 수수료 개선 ▲금융시장 변동성을 활용한 유가증권 관련 매매평가익 증가 등에 기인한다.

연간 핵심이익은 이자이익(8조9천532억원)과 수수료이익(1조7천961억원)을 합한 10조7천493억원으로, 전년 동기 대비 0.36%(387억원) 증가했다. 4분기 순이자마진(NIM)은 1.76%다.

고정이하여신비율은 0.49%, 연체율은 0.45%이며 NPL커버리지비율은 162.4%다. 보통주자본비율 추정치는 13.22%, 그룹의 BIS비율 추정치는 15.65%다.

하나금융의 4분기 영업이익경비율(C/I Ratio)은 전년 동기 대비 1.3%포인트 개선된 40.6%로 전사적·효율적인 비용 관리를 통해 8년 연속 개선세를 이어갔다.

주요 경영지표인 자기자본이익률(ROE)은 9.03%, 총자산이익률(ROA)은 0.59%다.

또한, 4분기 말 기준 총자산은 신탁자산 175조8천930억원을 포함한 767조9천737억원이다.

하나은행은 4분기 7천102억원을 포함한 2023년 연간 연결 당기순이익 3조4천766억원을 시현했다.

이는 전년 동기 대비 12.3%(3천808억원) 증가한 수치로 우량자산 중심의 대출 성장과 전년 동기 대비 116.1%(5천288억원) 증가한 비이자이익 등에 힘입은 결과다.

이자이익(7조9천174억원)과 수수료이익(8천708억원)을 합한 은행의 연간 핵심이익은 전년 동기 대비 4.9%(4천84억원) 증가한 8조7천882억원이다. 은행의 4분기 순이자마진(NIM)은 1.52%다.

4분기 말 기준 고정이하여신비율은 0.26%, NPL커버리지비율은 205.5%이며 연체율은 0.26%다. 하나은행의 4분기 말 기준 총자산은 신탁자산 98조1천19억원을 포함한 596조9천453억원이다.

이외 하나캐피탈은 2천166억원, 하나카드는 1천710억원, 하나자산신탁은 809억원, 하나생명은 65억원의 당기순이익을 각각 시현했다. 하나증권은 투자 자산에 대한 보수적인 재평가와 선제적 충당금 반영으로 2천708억원의 당기순손실을 기록했다.

김수정 기자 ksj@kyeonggi.com