하나금융 작년 순익 3조4516억… 주주환원 더 늘린다

충당금 확충에 순익 3% 감소
비이자이익은 작년보다 65%↑
1주당 3400원 현금 배당 실시
주주환원율 33%로 꾸준히 상승

하나금융그룹이 지난해 3조4516억 원의 당기순이익을 기록했다. 수수료 등 비이자이익 확대와 우량자산 중심의 대출 성장 등 견조한 이익을 냈지만 대내외적 불확실성에 대비해 대규모 충당금을 쌓으면서 순이익이 소폭 줄었다. 특히 하나금융은 지난해 주주환원율을 32.7%까지 높이는 주주환원 정책을 실시하면서 주주가치를 지속적으로 확대하기로 했다.

■비이자이익 '성장'

하나금융은 실적공시 및 컨퍼런스콜을 통해 지난해 연결 기준 순이익이 3조4516억 원으로 지난해보다 3.3%(1190억원) 감소했다고 1월 31일 밝혔다.

지난해 비이자이익은 전년보다 65.3%(7531억 원) 증가한 1조9070억 원으로 폭발적인 성장세를 기록했다. 비이자이익은 수수료이익(1조7961억 원)과 매매평가익(8631억 원) 등을 포함한다. 운용리스, 퇴직연금 등 축적형 수수료를 개선하고 금융시장 변동성을 활용한 유가증권 관련 매매평가익이 증가한 영향이다.

그룹의 연간 핵심이익도 이자이익(8조9532억 원)과 수수료이익(1조7961억 원)을 합한 10조7493억 원으로 전년 동기보다 0.36%(387억 원) 증가로 성장세를 유지했다. 하나금융의 지난해 4·4분기 순이자마진(NIM)은 1.76%이다.

다만 하나금융은 손실흡수능력을 높이기 위해 선제적으로 지난해 4·4분기까지 누적 3709억 원의 충당금을 쌓았다. 이를 포함한 충당금 등 전입액은 전년 말과 비교해 41.1%(4998억원) 증가한 총 1조7148억 원이다. 선제적 충당금을 제외한 대손비용률은 0.30%로 하나금융은 경영계획 수준으로 안정적으로 관리되고 있다고 강조했다.

고정이하여신(NPL) 비율은 0.49%, 연체율은 0.45%이며 NPL커버리지비율은 162.4%이다. 지난해 4·4분기 말 기준 하나금융의 총자산은 신탁자산 175조8930억원을 포함한 767조9737억원이다.

주요 계열사인 하나은행의 지난해 연간 연결 당기순이익 3조4766억 원으로 전년 동기(3조958억원)보다 12.3% 증가했다. 우량자산 중심으로 대출 성장을 하면서 전년 동기보다 약 116.1% 폭증한 비이자이익 등에 힘입은 결과다. 이자이익(7조9174억원)과 수수료이익(8708억원)을 합한 은행의 연간 핵심이익은 전년 동기 대비 4.9% 증가한 8조7882억 원이다.

■배당 확대+자사주 소각 주주가치 ↑

하나금융 이사회는 주주들의 신뢰에 보답하고 주주가치 향상을 위해 기말 주당 1600원의 현금배당을 실시하기로 했다.

보통주 1주당 현금배당은 세 차례의 분기배당 1800원을 포함해 전년 대비 50원 증가한 총 3400원이다. 연간 배당성향은 전년 대비 1.0%포인트 증가한 28.4%, 지난해 초 실시한 1500억원의 자사주 매입·소각을 감안하면 2023년 회계연도의 총 주주환원율은 32.7%로 치솟았다.

하나금융 이사회는 주가 저평가 해소와 주주가치의 지속적인 증대를 위해 3000억원의 자사주를 연내 매입·소각 하기로 결의했다.

gogosing@fnnews.com 박소현 기자