홍콩 ELS 사태 후 조심 또 조심…증권사, 내부 통제·상품 재정비 고삐 조인다 [투자360]

[헤럴드경제=신동윤 기자] 지난 몇 년간 주가연계증권(ELS) 발행 규모를 줄여온 증권사들이 최근 홍콩H지수를 기초자산으로 한 ELS 사태를 계기로 관련 상품을 재정비하고 내부 통제를 다시 한번 강화하는 방안을 모색하고 있다.

30일 금융투자 업계에 따르면 증권사들은 지난 2019년 이후 ELS 발행 규모를 점차 줄여왔다.

한국예탁결제원 자료를 살펴보면 ELS 발행 상위 10개 증권사의 ELS 발행 금액은 2019년 76조7000억원을 기록한 이후 2020년 42조4000억원, 2021년 49조2000억원, 2022년 28조1000억원으로 감소세를 보여왔다.

지난해 발행 금액은 약 30조7000억원으로 전년 대비 소폭 증가했지만, 홍콩H지수를 기초자산으로 한 ELS의 원금 손실 우려가 본격화한 4분기만 살펴보면 10월 2조9000억원, 11월 2조8000억원, 12월 1조9000억원으로 줄었다.

같은 기간 발행 종목 수도 감소해 지난해 10월 1053건, 11월 1089건이 발행됐으나 12월에는 891건으로 1000건 미만을 기록했다.

이는 금융소비자보호법이 2019년 시행된 데다 얼마간 고금리 기조가 이어지면서 고수익이라는 ELS의 장점이 줄어들고 ELS 원금 손실 사태가 현실화하면서 증권사들이 발행 규모를 줄인 영향이다.

더욱이 금융 당국도 최근의 ELS 사태에 예의주시하면서 증권사 입장에서는 발행 규모를 줄일 수밖에 없는 실정이다. 금융감독원은 현재 ELS 판매사에 대해 검사를 진행 중으로, 이르면 다음 달 완료할 예정이다.

일부 증권사는 ELS 판매에 대한 내부 통제 강화도 모색하고 나섰다. 이미 ELS 투자자의 손실 우려가 한 차례 불거진 2016년 이후 내부 통제 강화 방안을 마련해 시행 중이지만, 이번에 또 ELS 사태가 불거지면서 다시 한번 검토에 나선 것이다.

특히 최근 한 은행에서 상품 선정 업무를 담당하는 직원이 증권사로부터 접대를 받은 것으로 알려지면서 유사 사례는 없는지, 또 고객에게 상품 정보를 제대로 전달하고 있는지 내부적으로 고삐를 죄는 계기로 삼고 있다.

한편, 금융투자 업계는 검찰이 이날 메리츠증권 임직원이 서로 대출을 알선해주고 대가를 주고받은 의혹과 관련해 본점 등에 대해 압수수색에 나서자 사태를 예의주시하고 있다.

이번 수사는 최근 금감원이 메리츠증권을 비롯해 5개 증권사를 대상으로 부동산 프로젝트파이낸싱(PF) 기획 검사를 벌이고 검찰 고발한 데 따른 것으로, 업계는 검찰이 다른 증권사에 대해서도 강제 수사에 나설 가능성도 있다고 보는 것으로 전해졌다.

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