“미신고 거래소를 통한 투자권유 사기 가능성 높아”…금감원 `주의보`

금감원, 가상자산 연계 투자사기 주요 사례 및 유의사항 안내

금융감독원 사옥 전경. <금융감독원 제공>

#A 씨는 SNS 광고를 통해 B 씨를 알게됐다. A 씨는 B 씨로부터 투자대회에서 입상한 C 씨에게 교육과 종목 추천을 받을 수 있다며 투자를 권유받았다. B 씨는 A 씨에게 C 씨의 방송을 시청하거나 퀴즈 정답을 맞추는 등 미션을 달성하면 D거래소(미신고 된 불법 거래소) 지갑으로 포인트를 주겠다며 회원가입을 유도했다. A 씨는 지급받은 포인트가 출금되자 D거래소를 신뢰하게 됐다. A 씨는 B 씨의 권유에 따라 투자금을 계좌이체 했다.

이후 A 씨는 B 씨와 C 씨의 매매 지시를 받았다. A 씨는 D거래소상 거래 종목에서 전산조작으로 추정되는 수익을 거뒀다. 다만 출금은 어려웠다. D거래소가 보증금 명목으로 출금희망가액의 30%를 추가 입금하라고 요구했기 때문이다. A 씨는 자금을 이체했지만, 이번에는 세금 명목으로 출금희망가액의 25%를 추가 입금하라는 통보를 받았다. A 씨는 거래소에 항의했다. 이후 A 씨는 텔레그램·카카오톡 등에서 차단당했다. 자금은 동결돼 원금조차 회수하지 못했다.

금감원은 21일 A 씨의 사례가 미신고 불법 거래소를 통한 전형적인 사기 수법이라고 전했다.

이날 금감원이 공개한 소비자 유의사항에 따르면 특금법상 금융정보분석원(FIU)에 신고된 거래소가 아닌 미신고(불법) 거래소를 통한 투자권유에 현혹되면 안된다. 지난 18일 기준 가상자산사업자로 신고된 거래소는 총 37곳이다. 신고 거래소 현황과 변동사항은 금융정보분석원(FIU) 홈페이지에서 확인할 수 있다.

SNS 등을 통해 접근하고, 투자에 도움을 주겠다며 접근하는 이성 또는 낯선 사람은 불법 거래소와 통정한 사기범일 수 있다. 지시한대로 매매했더니 수익이 발생하는 것은 불법 거래소에서 전산조작으로 수익이 발생한 것처럼 보여준 것으로 주의해야한다.

불법 거래소에 이체한 원금, 투자수익에 대해 출금 요청시 세금, 보증금, 보안문제 등을 사유로 추가입금을 지속 요구하면서 출금을 거부하는 사례가 발생하고 있다. 예를 들어 1000만원을 투자해 거짓 수익이 5000만원 난 경우, 총 6000만원을 인출하기 위해 추가로 1500만원을 입금하라는 요구에 응해서는 안된다.

가상자산 매매차익은 2025년부터 과세될 예정이다. 세금 등 명목으로 추가 입금을 요구하는 것은 악질적 사기 행위로 주의해야한다. 김경렬기자 iam10@dt.co.kr