금감원장 "ELS 판매사 12곳 현장조사서 명백한 문제 드러나"

이복현 금융감독원장이 2일 오전 서울 여의도 금융감독원에서 열린 2024년 시무식에서 신년사를 하고 있다. 연합뉴스.

[서울경제]

이복현 금융감독원장이 4일 “주가연계증권(ELS) 판매사 일부에서 전반적인 관리 체계상 문제점이 드러났다”고 밝혔다.

이 원장은 이날 오전 서울 여의도 금감원에서 기자들과 만나 “지난해 12월중 ELS 주요 판매사 12곳에 대한 현장 조사를 완료했다”며 “일부 판매사에서 ELS 판매 한도 관리 실패, 상품 판매 드라이브 등 관리 체계상 전반적인 문제점이 드러났다”고 말했다. 금감원이 현장 조사를 한 12개 판매사는 5개 은행(KB국민·NH농협·SC제일·신한·하나)과 7개 증권사(KB·NH투자·미래에셋·삼성·신한·키움·한국투자)다.

특히 이 원장은 홍콩H지수 연계 ELS 판매 규모가 가장 큰 국민은행을 겨냥했다. 그는 ‘국민은행 현장 조사 기간이 길었고 정식 검사도 곧 착수할 예정인데, 해당 조사에서 유의미한 결과가 나왔느냐’는 기자의 질문에 “앞서 말했든 명백히 문제가 드러난 부분이 있다”고 강조했다.

그러면서 이 원장은 “투자는 자기 책임 아래 하는 게 기본 원칙이지만, (투자자의) 투자 경험만 우선시해 면피성·형식적 절차만 갖고 적합성 원칙 등 실질적인 검토를 하지 않았다면 (판매사의) 책임 부담은 불가피할 것”이라고 말했다.

또, 이 원장은 “이번 이슈를 중심으로 해서 과연 (고난도 상품이) 어떤 판매 라인을 통해 어떻게 팔리는 것이 적합할지, 적합성 원칙 실효성을 높이기 위해 금융회사가 해야 할 일은 무엇인지 등을 고민할 것”이라며 “상반기 등 올해 안에 중요 쟁점으로 다뤄야 할 것”이라고 덧붙였다.

한편 홍콩H지수 연계 ELS 상품 만기는 이달부터 본격 도래한다. 은행권이 판매한 관련 상품 만기 규모만 9조 2000억 원인데, 이중 이달 만기가 8000억 원, 2월 1조 4000억 원, 3월 1조 6000억 원, 4월 2조 6000억 원 등이다.

손실이 현실화되면 분쟁 조정이 불가피한 만큼 금감원은 분쟁 조정 인력을 대폭 강화한 상태다. 금감원 관계자는 “은행, 증권 등 각 업권별 소위 ‘에이스 팀장’들을 은행·금투 관련 분쟁을 담당하는 분쟁조정3국에 대거 투입했다”며 “홍콩H지수 하락에 따른 ELS 투자 손실이 우려되는 상황에서 조기에 분쟁 조정을 준비하는 차원”이라고 말했다.

조윤진 기자 jo@sedaily.com