태영건설발 부동산PF 우려에… 캐피탈업계 "손실흡수능력 충분"

태영건설의 워크아웃(재무구조 개선작업) 신청 여파로 2금융권의 부동산 프로젝트파이낸싱(PF) 관련 우려가 커지자 캐피탈업계가 손실흡수 능력이 충분하다며 즉각 해명에 나섰다.

4일 여신금융협회는 지난해 9월말 기준 캐피탈업계의 총자본은 33조2000억원, 고정이하여신대비 대손충당금 적립비율은 125.2%로 안정적으로 유지되고 있다고 설명했다. 총자산 대비 부동산PF 대출 비율은 11.2%로 전년(12.7%)보다 감소했다.

3분기 부동산PF 대출의 요주의이하여신비율 증가는 부동산 경기 회복 지연 장기화에 대비, 선제적이고도 엄정한 사업성 평가 등을 통해 해당 여신에 대해 약 1조원 수준의 충분한 충당금(준비금)을 적립하기 위한 것이라고 설명했다.

여신협회 관계자는 "캐피탈업권 부동산PF 시장 정상화를 위한 자연스러운 연착륙 과정으로볼 수 있으며 지난해 9월말 기준 PF대출 연체율 또한 대손상각 등 리스크 관리 강화로 상승 폭이 축소되고 있다"고 말했다.

부동산PF 대출 연체율은 2022년말 2.2%에서 지난해 6월말(3.9%)까지 1.7%포인트 상승했고 9월 말(4.4%)까지 0.5%포인트 늘었다.

유동성과 관련해서는 최근 여전채 시장은 여전채 매수세 강화로 국고채와의 스프레드가 축소되는 등 점차 안정세로 회복 중이라고 했다.

PF리스크 증대 가능성에 대비해 높은 유동성 비율 유지 등 선제적 노력도 병행 중에 있으며 PF를 취급 중인 여전사가 대부분 지주계 계열회사로 대주주의 지원능력도 충분한 상황이라는 게 여신협회의 설명이다.

여신협회 관계자는 "지난해 12월말 기준 여전채 금리가 하락하면서 국고채와의 스프레드가 축소되고 있다"며 "지난해 9월말 기준 즉시가용 유동성 비율은 419.8%, 원화 유동성 비율은 158.0%로 높은 수준을 지속·유지하고 있다"고 부연했다.

AA- 3년물의 금리는 지난해 10월말 5.3%에서 12월28일 4.1%로 내렸고 같은 기간 스프레드는 200bp(2.00%)에서 1.91bp(1.91%)로 줄었다.

향후 캐피탈업계는 PF대주단 협약, PF정상화 지원펀드 조성 등 사업장 재구조화를 통한 정상화 노력을 지속할 예정이다.

여신협회 관계자는 "적극적인 부실채권 정리를 통해 건전성을 제고해 PF리스크를 적극적으로 축소할 예정"이라고 설명했다.

머니S