안정추구냐, 위험선호냐… 투자성향별 추천 상품은

펀드 투자 시 가장 먼저 확인해야 하는 것은 본인의 투자성향이다. 감내할 수 있는 손실과 추구하는 투자 수익을 정확하게 파악해야 효율적인 투자를 할 수 있기 때문이다.

한국투자신탁운용 제공

26일 금융투자업계에 따르면, 손실은 최소화하며 안정적인 수익을 추구하는 ‘안정추구형’ 투자자에게는 한국투자신탁운용의 ACE 미국달러단기채권액티브 ETF나 ACE 11월만기자동연장회사채 AA-이상액티브 상장지수펀드(ETF)가 추천된다.

ACE 미국달러단기채권액티브 ETF는 1년 내외의 듀레이션(가중평균만기)을 유지하는 미국 단기 국채와 미국 달러 표시 회사채에 투자하는 상품이다. 짧은 만기 덕에 금리 리스크에 덜 노출된다는 장점이 있다.

ACE 11월만기자동연장회사채AA-이상액티브 ETF는 한국투자신탁운용이 국내 최초로 출시한 만기자동연장회사채 ETF다. 해당 ETF는 매년 11월에 만기를 맞는 채권을 중심으로 편입한 뒤 편입자산의 만기도래 시점이 다가오면 익년도 만기 채권으로 포트폴리오를 자동 교체하는 것이 특징이다.

손실 위험에도 불구하고 높은 수익률을 추구하는 ‘적극투자형’ 투자자들에게는 주식형 상품이 적합하다. 성장주 중심으로 투자하는 ACE 미국빅테크TOP7 Plus ETF와 ACE AI반도체포커스 ETF, 신흥국 시장에 투자하는 ACE 베트남VN30(합성) ETF 등을 떠올릴 수 있다.

ACE 미국빅테크TOP7 Plus ETF와 ACE AI반도체포커스 ETF는 각각 미국 빅테크 상위 7개 종목과 인공지능(AI) 반도체 및 고대역폭메모리(HBM) 관련 핵심 기업에 집중 투자하는 상품이다. 또한 ACE 베트남VN30(합성) ETF는 베트남 호치민 거래소에 상장된 대형주 30개 종목으로 구성된 VN30 지수를 추종하는 것이 특징이다.

세 상품은 기술주와 신흥국에 투자하는 만큼 변동성이 높을 수 있다. 이는 곧 시장 상승 시 수익 또한 높게 가져갈 수 있다는 것을 의미한다. 실제로 ACE 미국빅테크TOP7 Plus ETF가 집중 투자하는 7개 빅테크 종목은 올 상반기에 평균 88.94%, 베트남 VN30지수는 11.73% 상승한 바 있다. 특히 VN30지수는 지난 한 해 부침을 겪었지만, 이에 앞서 지난 2021년 한 해 동안 43.42% 올랐다.

이들 상품은 모두 실적배당형 상품으로 운용 결과에 따라 원금손실이 발생할 수 있다.

한국투자신탁운용 관계자는 “성공적인 투자의 기본 원칙은 투자성향에 맞는 투자원칙을 세워 투자하는 것”이라며 “투자자 본인이 감당할 수 있는 손실과 기대하는 투자 수익을 명확히 한 뒤 투자상품을 선택할 필요가 있다”고 설명했다.

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