나만의 투자 전략으로 맞춤 포트폴리오 손쉽게 관리 [2023 하반기 히트상품]

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[동아닷컴]

《통통 튀는 신선한 매력으로 트렌드를 주도하는 제품부터 언제나 변함없이 인기 있는 스테디셀러까지, 히트상품에는 소비자의 마음을 잡아끄는 특별함이 있다. 뛰어난 상품성에 합리적 가격은 물론, 소비자들의 눈길을 사로잡는 차별점까지 갖추고 있다. 스포츠동아가 소비자들의 사랑을 받은 ‘2023년 하반기 히트상품’을 모았다. 금융부터 IT, 식음료, 건강기능식품 등 다양한 부문의 히트상품 8가지를 소개한다.》

KB증권은 4월 ‘KB증권 다이렉트인덱싱’ 서비스를 출시했다. 다이렉트인덱싱이란 투자자 스스로가 투자 목적, 투자 성향 등을 고려해 원하는 주식종목을 넣고 빼서 맞춤형 포트폴리오를 만들어 투자하고 관리할 수 있는 비스포크(개인맞춤형) 서비스를 말한다. 기존의 펀드나 상장지수펀드(ETF)같이 기성품이 가지고 있던 제약사항을 보완해 최적화된 포트폴리오 운용이 가능하다.

KB증권 다이렉트인덱싱(국내주식)은 서비스를 시작한 이후, 11월 말 기준 7만 여건이 넘는 전략 생성으로 고객의 맞춤형 투자구현 니즈를 확인했다. 9월 15일에는 미국주식 서비스를 추가로 오픈했다.

KB증권 다이렉트인덱싱은 고객이 자신만의 포트폴리오를 구성하는 데 길잡이가 될 ‘프리셋’(Pre-set, 투자테마 등에 따른 사전 구성된 예시 포트폴리오)을 제공한다. 이를 활용해 일반 투자자도 전문가 수준의 전략형 주식 포트폴리오를 쉽게 구현할 수 있는 것이 특징이다.

특히 KB증권 투자전문가들은 시장상황을 지속적으로 주시하며 ‘KB’s Pick’을 통해 투자자들에게 시장 트렌드를 빠르게 반영한 새로운 투자전략을 제안하고 있다. 현재 프리셋은 ▲테마전략 ▲업종전략 ▲나만의 전략 ▲대가들의 투자전략 등 4가지 유형의 전략 포트폴리오를 제공하고 있다.

KB증권 다이렉트인덱싱의 투자 프로세스는 ▲투자 전 ▲투자 진행 ▲투자 후의 단계로 구성돼 있다. 투자 전 단계에서 고객은 자신이 구성한 전략 아이디어를 ‘전략 보관함’에 여러 개 넣어두고, 모의투자(백테스팅)를 통해 포트폴리오의 세부적인 분석내용도 확인할 수 있다. 포트폴리오를 바탕으로 고객이 원하는 종목으로 재구성할 수 있으며, 포트폴리오 비중과 유사하게 최대 50종목까지 원클릭으로 일괄 매매할 수 있다. 투자 후 단계에서는 시장 상황과 주가 등락에 따라 포트폴리오를 재조정하는 리밸런싱을 진행할 수 있고, 전략 변경도 원클릭으로 가능하다.

KB증권 다이렉트인덱싱 서비스는 KB증권의 MTS ‘KB M-able’에서 이용할 수 있다. 금융투자상품은 자산가격 변동, 환율변동, 신용등급 하락 등에 따라 투자원금의 손실이 발생할 수 있으며, 이는 투자자에게 귀속된다.

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