시중은행 7500억 해외 부동산 펀드, 원금 손실 위기

내년 상반기에만 1061억원 만기 도래
“부동산 경기침체로 매각도 어려워”

미국 뉴욕 오피스 공실. <연합뉴스>

부동산 경기 침체로 은행들이 판매한 해외 부동산 펀드가 대규모 손실 위기다. 내년 상반기 중 만기 도래 펀드 규모는 1000억원을 웃돈다. 부동산 경기가 극적으로 반등하지 않는다면 줄줄이 손실 날 것이란 말들이 나온다. 홍콩H지수를 기초로 한 주가연계증권(ELS) 대규모 손실 우려로 뒤숭숭한 상황에서 '엎친 데 덮친 격'이다.

18일 금융권에 따르면 KB국민·신한·하나·우리·NH농협 등 5대 은행의 해외 부동산 펀드 판매 잔액은 7531억원을 기록했다. 은행별 판매잔액은 최소 1000억원 이상이다. 만기 없는 리츠 펀드 외에 해외 부동산 펀드를 판매하지 않은 농협은행을 제한 값이다.

해외 부동산 펀드 판매 잔액 중 내년 상반기 만기 도래 규모는 1061억원이다. 하반기에는 1510억원어치 펀드 만기가 돌아온다.

해외 부동산 펀드는 투자금을 모아 해외 상업용 부동산 지분을 취득하거나 소유권을 확보한 뒤 임대 수입으로 배당금을 지급하는 방식으로 운용한다. 만기 도래 전 자산을 매각하면 최종 수익이 난다.

부동산 매각 시 사들인 가격보다 파는 가격이 더 낮다면 손실이 난다. 시장이 침체되면 매각 자체가 안 될 수도 있다.

코로나19 팬데믹 이후 부동산 상황은 심상치 않다. 오피스 공실 증가하고, 고금리에 따른 부동산 투자 수요가 줄었다. 6~7%의 수익률을 목표로 했던 펀드들은 원금 손실마저 우려되는 상황이다.

일각에서는 은행들이 판매한 해외 부동산 펀드는 일부분일 뿐이고 증권사 등 다른 경로로 판매된 잔액이 훨씬 커 손실이 눈덩이처럼 불어날 수 있다고 우려한다. 금융위원회에 따르면 국내 금융회사의 해외 부동산 대체 투자 규모는 55조8000억원이다. 해외 부동산 투자 손실이 시스템 리스크를 유발할 정도는 아니지만, 개별 회사의 건전성 위험을 초래할 수는 있다고 당국은 판단하고 있다.

김소영 금융위 부위원장은 지난 11일 금융시장 현안 점검·소통 회의에서 금융감독원에 "(해외 부동산 펀드의) 손실 가능성과 각 금융회사의 대응 상황을 밀착 모니터링 해달라"고 강조했다. 김경렬기자 iam10@dt.co.kr