[손에 잡히는 재테크] 올해 '수익률 30%' 육박…어른이 담는 '어린이 펀드'?

김경화 기자 입력 2023. 12. 1. 09:30 수정 2023. 12. 6. 14:06
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■ 재테크 노하우 100분 머니쇼 '손에 잡히는 재테크' - 배혜미 AFPK 공인 재무설계사

Q. 어린이 펀드, 이름만 들으면 미성년인 자녀만 가입이 가능할 거 같은데 성인들도 가입할 수 있는 펀드라고요?

- 어린이 펀드, 어른도 같이 '줍줍'…특징은?
- 어린이 펀드, 자녀 미래 자금 마련 위해 투자하는 금융상품
- 장기 적립식 투자…학자금·결혼 자금 등 목돈 마련

Q. 올해 어린이펀드 수익률이 30%에 육박한다는데요. 어떤 종목들을 담고 있길래 이런 수익률을 올릴 수 있었던 겁니까? 

- 어린이 펀드 '수익률 30%' 육박…어떤 종목 담았나?
- 어린이 펀드 대부분 대형주 중심 투자
- 어린이 펀드, 수익률 방어 위해 '삼성전자' 높은 비중 보유

Q. 그런데 어린이 펀드를 절세 수단으로 이용하는 분들도 많다면서요?

- 수익률은 기본 '절세'까지…일석이조 어린이 펀드?
- 어린이 펀드, 증여와 절세 수단으로 이용
- 미성년 자녀 명의 펀드 계좌, 10년마다 2,000만 원 공제
- 20살까지 4,000만 원 세금 없이 증여 가능
- 일반 계좌와 달리 과세 이연 효과도

Q. 어린이 펀드의 경우 다양한 가입자 혜택도 제공한다는데요. 펀드에 가입한 어린이들은 해외연수 기회도 얻을 수 있다고요?

- 어린이 펀드, 가입자 혜택은?
- 미래에셋자산운용, 펀드가입자에 해외 기업 방문 등 혜택
- 올해 참가자, 중국 최대 전기차 업체 BYD 방문
- 신한자산운용 어린이 전용 경제레터·자산운용보고서 발송
- 추첨 통해 제주도에서 경제교육프로그램 참여 기회도

(자세한 내용은 동영상을 시청하시기 바랍니다.)

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