"퇴직연금, AI에 맡기세요"…파운트, 퇴직연금 일임서비스 확장 `속도`

파운트 제공.

로보어드바이저 전문기업 파운트는 현재 퇴직연금 자문서비스를 제공 중인 제1금융권 은행과 증권사를 비롯해 퇴직연금 로보어드바이저 비대면 투자일임 서비스를 준비하고 있는 금융사들과의 협업을 강화하고 있다고 24일 밝혔다.

파운트는 지난 2021년부터 대구은행, 우리은행, 현대차증권, KDB산업은행 등에 퇴직연금 운용에 필요한 자문서비스를 제공해오고 있다.

각 금융사의 니즈에 맞춰 커스터마이징 된 로보어드바이저 자산관리 솔루션을 제공, 특히 퇴직연금의 경우 파운트만의 글라이드 패스(Glide Path) 로직을 추가로 적용해 하락장에서도 방어력을 높이고 있다.

우리은행의 경우 2017년부터 파운트 알고리즘이 탑재된 '우리로보'를 통해 투자성향별 펀드 포트폴리오 추천, 수익률 진단, 리밸런싱 등 사후관리까지 제공해 왔으며 이용자들의 호응에 힘입어 2021년부터는 퇴직연금 운용으로까지 확대 적용했다.

KDB산업은행은 은행 최초로 별도의 앱 설치 없이 카카오톡을 통해 확정기여형(DC) 퇴직연금, IRP(개인형퇴직연금) 등을 관리할 수 있도록 함으로써, 고객의 접근성을 높였다. 카카오톡으로 고객의 퇴직연금에 대한 다양한 정보를 제공하고 최근에는 디폴트 옵션 시행을 앞두고 고도화 작업도 마무리했다.

대구은행과 현대차증권의 경우 퇴직연금을 운용 중인 개인의 투자성향에 맞는 최적의 포트폴리오를 시장동향에 따라 무료로 추천해준다.

최근에는 전북은행과 자산관리 효율화를 위한 로보어드바이저 시스템 구축을 완료하고 서비스를 제공하기 시작했다. 전북은행 앱을 통해 펀드 포트폴리오는 물론 개인의 금융 목표달성을 위한 맞춤형 자산관리 설계 서비스까지 제공해 투자고객들의 편의성과 효율성을 높였다.

한편 300조원 규모의 퇴직연금은 장기간 안정적으로 불려 나가야 하는 노후대비 자산이라는 인식이 확산되면서 장기 운용에 특화된 투자전략 중 하나인 로보어드바이저가 주목받고 있는 상황이다.

파운트도 내년 6월 말부터 시행이 예상되는 로보어드바이저의 퇴직연금 일임 운용에 대한 혁신금융 서비스(금융규제 샌드박스)를 앞두고 퇴직연금 전용 알고리즘의 테스트베드 신청을 준비하는 등 일임서비스로의 확장에 매진하고 있다.

김영빈 파운트 대표는 "현재 우리나라의 급격한 출산율 저하와 초고령화사회 진입에 대한 우려 등을 볼 때 궁극에는 모든 퇴직연금사업자들에 IRP뿐만 아니라 확정기여형(DC)으로까지 투자일임 전면허용이 예상되는 만큼 사전 준비 및 대비가 필요한 상황"이라며 "금융사에 자문서비스를 제공하며 쌓인 신뢰와 노하우를 바탕으로 보다 진일보한 퇴직연금 투자일임 서비스를 선보이기 위한 심도 있는 논의를 계속해 나갈 것"이라고 전했다.

신하연기자 summer@dt.co.kr