모든 투자 포트폴리오 ‘원하는 대로’…자산관리에 최적화

KB증권

KB증권 다이렉트인덱싱 서비스는 투자자 스스로 맞춤형 투자전략을 구현하고 원하는 투자 종목을 선택할 수 있다.

KB증권은 지난 4월 나만의 주식 포트폴리오를 직접 구성해 투자할 수 있는 KB증권 다이렉트인덱싱 서비스를 선보였다. 다이렉트인덱싱이란 투자자 스스로 투자 목적, 투자 성향 등을 고려해 원하는 주종목을 넣고 빼서 맞춤형 포트폴리오를 만들어 투자하고 관리할 수 있는 개인맞춤형 서비스다.

KB증권 다이렉트인덱싱 서비스는 초개인화 시대에 맞게 투자자 스스로 맞춤형 투자전략을 구현하고, 내가 원하는 대로 종목을 선택할 수 있는 새로운 유형의 투자 서비스다. 기존의 펀드나 상장지수펀드(ETF)와 같이 기성품이 가지고 있던 제약사항을 보완하고 최적화된 포트폴리오 운용을 가능하게 해 자산관리 시장의 게임체인저로 관심을 받고 있다. 이미 선진국에서는 투자자들이 ETF를 넘어 각자 스스로가 펀드매니저 수준의 투자전략을 더욱 빠르고 개인화된 방식으로 구현하고 싶어 하는 흐름이 일반화되고 있다. KB증권 다이렉트인덱싱 서비스는 이런 투자자의 요구를 가장 스마트한 방식으로 구현하는 데 역량을 집중하고 있다.

지난 4월 KB증권 다이렉트인덱싱(국내 주식) 서비스가 첫선을 보인 이후 5만여건(8월31일 기준)이 넘는 전략 생성으로 고객의 맞춤형 투자 구현 니즈를 확인했다. 인공지능(AI) 산업이나 반도체 테마와 같이 장기 관점의 메가트렌드가 급부상하는 변화의 국면에서는 다이렉트인덱싱이 매력적인 솔루션이 될 수 있다. 다이렉트인덱싱 프리셋(투자 테마 등에 따라 사전 구성된 예시 포트폴리오)을 활용한다면 관련 상품이나 ETF가 나오기 전에 나만의 전략 포트폴리오를 구성하고 투자할 수 있다.

KB증권 다이렉트인덱싱은 고객이 자신만의 포트폴리오를 구성하는 데 길잡이가 될 프리셋 서비스를 제공하는데 이를 활용해 일반 투자자도 전문가 수준의 전략형 주식 포트폴리오를 쉽게 구현할 수 있다는 것이 가장 큰 특징이다.