중고거래 사기느는데...은행, 의심계좌 지급정지 요청 거절

김보연 기자 2023. 10. 17. 07:34
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최근 개인 간 중고 거래 사기와 투자 사기가 늘고 있으나 대다수 은행이 이와 관련해서는 범죄 의심 계좌에 대한 지급정지 요청을 거절하고 있는 것으로 나타났다.

현행 통신사기피해환급법은 보이스피싱이나 대출 사기 등의 이용계좌로 의심되는 경우 피해자나 수사기관의 요청을 받아들여 범죄 의심계좌를 지급정지 할 수 있도록 하고 있다.

이에 따라 수사 과정에서 범죄계좌임이 확인돼 은행에 계좌 지급정지 요청 공문을 보내더라도 은행별로 지급정지 여부를 판단해 결정한다.

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5대 은행 중 하나은행만 수용
5년간 계좌 2352건 지급정지
한 온라인 중고거래 플랫폼의 '콘서트 사기' 검색 결과. /온라인 사이트 캡처

최근 개인 간 중고 거래 사기와 투자 사기가 늘고 있으나 대다수 은행이 이와 관련해서는 범죄 의심 계좌에 대한 지급정지 요청을 거절하고 있는 것으로 나타났다.

17일 국회 정무위원회 소속 이용우 더불어민주당 의원이 금융감독원으로부터 제출받은 자료에 따르면 중고 거래 사기, 투자사기 등’에 대한 지급정지 요청에 응하고 있는 은행은 5대 은행 중 하나은행이 유일한 것으로 확인됐다. 인터넷전문은행은 카카오뱅크, 케이뱅크 모두 지급 정치 요청을 수용했으나, 토스뱅크만 이를 거절한 것으로 파악됐다.

하나은행은 2018년부터 작년까지 총2352건의 계좌를 지급정지했으며 카카오뱅크와 케이뱅크의 지급정지 건수는 각각 3610건, 1743건으로 집계됐다.

현행 통신사기피해환급법은 보이스피싱이나 대출 사기 등의 이용계좌로 의심되는 경우 피해자나 수사기관의 요청을 받아들여 범죄 의심계좌를 지급정지 할 수 있도록 하고 있다. 그러나 개인 간 중고 거래 사기나 투자사기 등은 이러한 전기통신사기에 해당하지 않아 지급정지할 법적 근거가 없다.

이에 따라 수사 과정에서 범죄계좌임이 확인돼 은행에 계좌 지급정지 요청 공문을 보내더라도 은행별로 지급정지 여부를 판단해 결정한다.

이용우 의원은 “유사한 피해 사례를 두고도 은행별 상이한 대응을 하고 있다”며 “피해자의 입장에서 은행들이 더욱 적극적인 대응을 해야 한다”라고 했다. 이어 “은행별 약관에 따라 이를 판단할 수 있다면, 각 은행이 동일하게 대응할 수 있도록 금융감독원과 은행연합회의 역할이 요구된다”라고 말했다.

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