"안정성 강화" 전북은행, 자금세탁 방지시스템 재구축

[전주=뉴시스] 전북은행

[전주=뉴시스] 윤난슬 기자 = JB금융그룹 전북은행은 자금세탁방지 관련 규제에 적극적으로 대응하고 금융 투명성과 은행의 안정성을 강화하기 위해 자금세탁 방지(AML)시스템을 전면 재구축했다고 16일 밝혔다.

전북은행은 국내외 자금세탁방지 기준과 제재가 강화되는 추세를 반영해 ▲고객 확인 의무(KYC) ▲고객위험평가(RA) ▲거래 모니터링(TMS) ▲내부통제(IC) ▲전사 위험평가(RBA) ▲무역 이상 거래 방지(TBML) 부문 등 업무 전반에 대한 시스템을 재구축했다.

특히 머신러닝, 딥러닝 등의 AI 기술을 이용해 고객의 거래 패턴과 자금 흐름 등을 분석해 의심스러운 거래를 탐지할 수 있도록 시스템을 구축했다.

또 보고서 작성 시 다양한 기능을 추가해 업무의 효율성을 향상시켰다.

전북은행 조기영 부행장은 "자금세탁 방지시스템 전면 재구축으로 법률 위반 위험 방지 및 제재 위험에 대한 선제 대응과 시스템 체계가 개선될 것으로 생각한다"면서 "앞으로도 전북은행은 다양한 금융환경 변화에 빈틈없는 대처로 고객의 소중한 자산 보호와 금융 안전성 확립을 위해 노력하겠다"고 말했다.

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