국내 금융사 해외 부동산 대체투자액 56조원…총자산 1% 미만 수준

금감원 "손실 확대 가능성 있지만…영향 제한적"

2018.4.17/뉴스1 ⓒ News1 임세영 기자

(서울=뉴스1) 김정현 기자 = 국내 금융회사가 해외 부동산에 투자한 금액이 56조원으로 집계됐다. 금융권 총자산의 1% 미만 수준으로 손실이 발생하더라도 금융시스템에 미칠 영향은 제한적일 것으로 보인다.

10일 금융감독원은 올해 6월 기준 금융권의 해외 부동산 대체투자 잔액은 전년 동기 대비 2조원 증가한 55조8000억원으로 금융권 총자산(6762조5000억원)의 0.8% 수준이라고 밝혔다.

업권별로는 △보험31조7000억원(56.8%) △은행 9조8000억원(17.5%) △증권 8조3000억원(15.0%) △상호금융 3조7000억원(6.7%) △여전 2조1000억원(3.8%) △저축은행 1000억원(0.2%) 순으로 투자가 많았던 것으로 나타났다.

지역별로는 북미가 35조8000억원으로 비중이 64.2%에 달해 가장 많았다. 이어 유럽(11조원), 아시아(4조2000억원), 기타 및 복수지역(4조9000억원)이 뒤를 이었다.

오는 2024년 만기가 도래하는 물량은 전체의 25.4%에 달하는 14조1000억원이었으며, 오는 2030년까지 총 43조8000억원(78.6%)이 만기가 도래하는 것으로 조사됐다.

금융회사가 투자한 부동산(단일 사업장) 중 기한이익상실(EOD) 사유가 발생한 금액은 1조3300억원이었다. 해외 부동산 대체투자 자산 중 유가증권(45조7000억원)의 누적평가손실율은 2.36% 수준이었다.

다만 금감원은 "EOD가 발생한 사업장의 경우에도 장기 임대계약 등 수익성 유지시 대출 조건조정 및 만기연장, 재구조화를 통해 사업 정상화가 가능하다"며 "자산 매각 등 발생시 투자 트렌치에 따라 전액 또는 일부 투자금 회수도 가능하다"고 덧붙였다.

금감원 측은 "팬데믹 이후 선진국의 재택근무 정착 및 고금리 지속 등에 따른 해외 부동산시장 위축 장기화시 금융회사의 손실 확대 가능성이 있다"면서도 "국내 금융회사가 해외 부동산에 투자한 규모는 총자산 대비 1% 미만으로 규모가 크지 않고, 양호한 자본비율 등 손실흡수 능력을 감안할 때 해외 부동산 대체투자 손실이 금융시스템에 미치는 영향은 제한적이다"고 설명했다.

또 기간별 만기도래 규모도 고르게 분포돼 해외 부동산 가격 하락시에도 특정 시점에 손실이 집중되지는 않을 것으로 전망했다. 2024년 만기 도래 물량인 14조1000억원의 경우 해외 부동산 가격 급등 전인 2019년 이전 투자액이 77.3%(10조9000억원)에 달했다.

금감원은 "금융당국은 해외 부동산 대체투자에 대해 개별 투자내역별로 밀착 점검해 충분한 손실흡수능력 확충 유도 등 관리를 강화할 계획"이라고 강조했다.

Kris@news1.kr