"집값 오른다" 마을 통째로 사던 광풍…'리먼'은 그렇게 무너졌다[뉴스속오늘]

[편집자주] 뉴스를 통해 우리를 웃고 울렸던 어제의 오늘을 다시 만나봅니다.

리먼 브라더스가 파산보호를 신청한 2008년 9월15일 영국 런던에 위치한 리먼 지사에서 한 직원이 상자를 들고 나오고 있다. 세계 4위 투자은행(IB) 리먼이 파산하면서 파산을 신청한 당일부터 짐을 싼 직원들의 모습이 목격됐다. /사진=로이터

2008년 9월15일, 158년 역사의 '리먼 브라더스'가 파산보호를 신청했다. 세계 4위 투자은행(IB)의 몰락으로 수백만개의 일자리가 사라졌고 리먼과 거래하던 다른 금융기관도 흔들리기 시작했다. 2000년대 들어 시작된 부동산 버블에 미국발 금융위기는 본격화됐다.

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"한 마을을 통째로 사들여"…부동산 버블의 충격파

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2008년 9월16일 뉴욕증권거래소에 있는 리먼 브라더스 부스. /사진=로이터

리먼 브라더스(이하 '리먼')는 158년 전통의 세계 4위 투자은행으로, 독일에서 온 유대계 이민자 헨리 리먼과 그의 형제들이 미국 앨라배마주(州) 몽고메리에 1850년 창립했다. 1984년 아메리칸익스프레스에 인수됐지만 10년 만에 독립했고 세계 4위의 투자은행으로 몸집을 키웠다. 파산 불과 1년 전인 2007년 기준 리먼의 총 자산규모는 6900억달러, 매출액은 600억달러였다.

리먼의 파산은 2000년대 초부터 서서히 가까워지고 있었다. 1990년대 연 5~6%의 경제성장률을 기록했던 미국의 IT(정보기술) 열기가 2000년대 초 급랭하면서 경제성장률은 0.3%까지 주저앉았다. 여기에 2001년 9·11테러, 같은 해 10월 테러에 대한 보복으로 이어진 아프가니스탄 전쟁, 2003년 이라크 전쟁까지 이어지면서 미국 경제는 흔들리기 시작했다.

당시 미 연방준비제도(Fed·연준) 의장이었던 앨런 그린스펀은 경기부양을 위해 '초저금리' 정책에 나섰다. 시민들은 주택담보대출(모기지)을 받아 집을 사들이기 시작했다. 심지어 은행은 신용도가 낮은 저소득층 중심의 '서브프라임'(Subprime) 등급의 이들에게도 대출을 내주며 집을 살 수 있게 했다. 서브프라임의 전체 모기지 비율은 9%에 불과했다. 당시 금융권의 분위기상 집값은 꾸준히 오를 것이며 이에 따라 채무자들이 대출금을 못 갚을 일은 없을 것이라 예상하고 있었다.

부동산은 점차 과열됐다. 많은 이들이 대출이 손쉬운 서브프라임 모기지를 통해 투기에 뛰어들었고, 한 마을을 통째로 사버리거나 집을 둘러보지도 않고 사는 일도 비일비재했다. 미연방 주택기업 감독청에 따르면 2002~2006년 미국 전역의 집값 상승률은 50%를 넘었다. 캘리포니아의 경우 100% 이상의 상승률을 보이기도 했다.

그러나 버블에 '영원'이란 없었다. 2006년 금리가 오르고 투기 열풍이 식으면서 부동산 경기는 급속히 냉각됐다. 집이 팔리지 않자 원리금을 갚지 못하는 이들이 많아졌고, 제때 대출금을 회수하지 못한 금융기관들이 파산하는 등 경기 침체로 이어졌다. 이에 리먼은 부동산 가격 하락과 함께 대규모 손실을 입었다. 2008년 M&A(인수합병) 리먼 입찰에 뛰어든 한국의 산업은행이 M&A 무효화를 결정하면서, 리먼은 결국 같은 해 9월15일 뉴욕 남부법원에 파산보호를 신청하게 됐다.

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미국發 금융위기…'○○판 리먼 사태' 여전

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/사진=로이터=뉴스1

리먼의 파산은 엄청난 금융위기를 몰고 왔다. 리먼은 6130억달러(당시 약 660조원)에 달하는 부채를 안은 채 파산보호를 신청했고 이날 하루 동안 미국을 비롯해 유럽, 아시아 증시는 2~4%가량 폭락했다. 특히 미국 서민들과 중산층들이 직격탄을 맞았다. 일자리 880만개가 사라졌고 부동산 버블 붕괴 및 투자 손실 여파로 가계 자산은 19조2000억달러가 흩어졌다.

리먼이 파산하면서 글로벌 금융위기로 번지자, 외국인 투자자들은 당시 고위험·고수익 투자 국가였던 한국을 빠져나가기 시작했다. 투자 위험도가 높은 국가에 투자한 돈부터 회수하려는 움직임이 거세진 것이다.

리먼이 파산한 9월15일은 당시 한국 추석 연휴의 마지막 날이었다. 파산에 따른 충격파에 16일 세계 증시는 9·11 테러 이래 최대 폭락을 기록했다. 우리 증시도 이날 코스피가 90포인트 급락하고 원·달러 환율은 50원 급등하며 '검은 화요일'을 연출했다. 이후 같은 해 10월16일 코스피 지수는 126.50포인트 폭락했다. 원·달러 환율은 11년 만에 최대인 133원 폭등했다.

사태 여파가 대규모로 번지면서 이후 세계적인 기업 및 금융사들이 침체나 파산 위기를 겪을 경우 'XX판 리먼 브라더스 사태'로 불리는 사례가 많아졌다. 실제 2021년 중국 2위의 부동산 개발기업 헝다그룹은 227억 달러(약 30조4000억원) 규모의 해외 채권을 갚지 못해 디폴트를 선언했고, 이후 경영난에 빠지면서 '중국판 리먼 사태'로 불렸다. 지난해 5월 발생한 가상자산(암호화폐) 테라-루나 폭락과 세계적인 가상자산 거래소 FTX의 파산 신청 역시 '코인판 리먼 사태'로 불린 바 있다.

홍효진 기자 hyost@mt.co.kr