삼성증권, 은퇴 시기 맞춤 전략으로 수익·안정성 '두 토끼'

삼성 ETF를 담은 타깃데이트펀드(TDF) 2040

삼성증권은 생애주기에 따라 자산비중을 전략적으로 조절해 주는 상장지수펀드(ETF) 기반의 '삼성 ETF를 담은 타깃데이트펀드(TDF) 2040'을 추천했다.

TDF는 생애주기에 맞춰 위험자산과 안전자산의 비율을 자동으로 조정하는 자산배분 펀드다. 가령 은퇴가 아직 많이 남은 시기에는 주식과 같은 위험 자산의 비율을 높여 공격적으로 운용하고, 은퇴 시점이 가까워지면 채권과 같은 안전 자산의 투자 비율을 높여 안정성을 추구한다.

국내에서는 삼성자산운용이 2016년 국내 최초 TDF라는 명칭과 구조를 갖춘 펀드를 출시하며 TDF 성장의 발판을 마련했다. 국내의 수많은 TDF 중 삼성자산운용 TDF가 '원조 TDF'로 통하는 이유다.

삼성 ETF를 담은 TDF 시리즈는 2030부터 2055까지 5년 단위로 빈티지를 나눠 총 7개의 상품이 운용 중이다. 이 중 3개(2040·2045·2050)의 빈티지가 삼성증권 디폴트옵션(퇴직연금 사전지정운용제도) 포트폴리오에 편입돼 있다.

특히 7월 말을 기준으로 삼성증권 디폴트옵션 포트폴리오에 편입된 상품을 분석한 결과 삼성증권 디폴트옵션 저위험 포트폴리오1에 속한 '삼성 ETF를 담은 TDF 2040'의 적립금이 가장 많이 증가한 것으로 나타났다.

장기간 투자하는 연금의 특성상 가입자들이 가장 중요하게 생각하는 요소는 투자비용의 최소화다. 장기로 투자할 경우 수익률이 같다면 보수에 따라 적립금 차이가 크게 발생할 수 있기 때문인데, '삼성 ETF를 담은 TDF 2040'은 ETF 기반의 저비용 TDF로 총 보수가 연 0.58% 수준에 불과하다.

'삼성 ETF를 담은 TDF'는 자체 개발한 글라이드 패스에 따라 투자 비중을 결정하고, ETF를 주요 자산으로 운용하는 만큼 운용보수가 낮다. 삼성자산운용의 자산배분 및 퀀트 전문가로 구성된 EMP(ETF 관리 포트폴리오) 전담 운용팀에서 생애주기를 따르는 자동 리밸런싱과 시장 상황을 고려한 전술적 자산배분을 실행한다. 퀀트 전략 기반의 체계적인 자산배분 운용 및 변동성 관리가 강점이다.