日BOJ, 은행 기업대출 정보 상시 열람···글로벌 금융리스크 선제 대응

금융청·BOJ 주도 공동 인프라 구축하기로
대출잔액, 금리수준, 담보 등 세부 데이터

일본은행(BOJ)/EPA연합뉴스

[서울경제]

일본 정부가 세계 금융시장 불안에 대비해 자국 은행들의 기업대출 관련 세부 데이터를 상시 열람할 수 있는 시스템을 구축한다.

1일 니혼게이자이신문에 따르면 금융청과 일본은행(BOJ)은 연내 은행들의 기업 대상 대출과 관련한 상세한 데이터를 수시로 파악할 수 있도록 해 리스크를 사전에 차단하기로 했다. 지금까지는 정기 검사 때마다 은행에 개별 제출을 요구해왔으나 앞으로는 공동 인프라를 만들어 당국이 상시 열람할 수 있는 구조를 도입한다.

금융청과 BOJ가 공동으로 수집하는 데이터는 은행별 기업대출 잔액과 금리 수준, 담보 상황, 신용등급 등 상세한 정보들이다. 우선 3개 메가 은행을 포함해 주요 은행과 70여 곳의 지방은행을 대상으로 데이터 수집을 시작하고 점차 제2 은행권과 규모가 작은 지역 금융기관까지 대상을 확대한다는 계획이다. 이 같은 조치는 세계 금융시장의 불확실성이 이어지는 가운데 조기에 위험 요인을 잡아내 은행 파산 등의 사태가 발생하는 것을 막기 위함이다. 금융청과 BOJ는 지금도 미국 금리 변동 시 은행들의 채권 보유 상황을 조사하고 부동산 가격이 상승하면 보유 담보 물건의 정보를 확인하는 등 상황에 따라 데이터 수집을 진행하고 있다. 그러나 조사 때마다 은행에 자료 제출을 요구해야 해 이를 넘겨받아 분석까지 마치고 나면 이벤트 발생 시점과 시차가 벌어지는 문제가 있었다. 새 시스템에서는 데이터 양식을 통일하고 공통의 플랫폼에서 열람이 가능하기에 이전과 비교해 은행권의 실태를 자세히 파악할 수 있다. 닛케이는 “당국이 은행과 같은 정보를 가지면 특정 기업이나 업종에 대한 대출 쏠림이나 담보가치 감소 등의 변화를 빨리 알아차릴 수 있게 된다”며 “리스크 가능성을 미리 특정해 효율적인 감독 및 신속한 대응을 이어가려는 의도”라고 설명했다.

송주희 기자 ssong@sedaily.com